аис осаго что это такое
Какие появляются возможности у собственника автомобиля при использовании АИС РСА
В 2002 г. нескольких крупных игроков российского рынка страхования стали инициаторами организации Российского союза автостраховщиков, который в целях обеспечения прозрачности операций, проводимых участниками рынка автострахования, создал автоматизированную информационную систему.
База АИС РСА в режиме текущего времени обеспечивает доступ к необходимой информации по всем участникам дорожного движения, позволяет рассчитывать коэффициент бонус-малус, на основании которого страховые организации предоставляют автовладельцам скидку за безаварийную езду на полисы обязательного страхования автогражданской ответственности.
Что такое АИС РСА для ОСАГО
На фирменном интернет-ресурсе союза во вкладке ОСАГО в любое время суток можно получить доступ к бесплатной информационной библиотеке, разработанной в 2013 г. и содержащей данные по:
АИС РСА для ОСАГО предоставляет страховым компаниям данные, позволяющие провести расчет стоимости полиса. Владельцы транспортных средств с помощью этой системы могут рассчитать КБМ, убедиться что их полис зарегистрирован в системе, оформить электронный полис страхования.
Теперь каждому человеку должно быть понятно, что такое АИС — это эффективный, качественный информационный инструмент, аккумулирующий в своей базе массивы данных, которые в текущем режиме времени могут быть доступны как страховым компаниям, так и автовладельцам.
Официальный сайт базы АИС РСА
При заключении договора автогражданской ответственности специалист страховой фирмы обязан сделать запрос в АИС РСА на официальном сайте союза автостраховщиков, который находится по адресу: autoins.ru. Эта операция необходима для получения данных, которые позволят рассчитать коэффициент бонус-малус и правильно определить стоимость полиса ОСАГО.
База данных АИС обновляется ежегодно. Каждая страховая компания, реализующая полисы автострахования, по закону Российской Федерации обязана предоставить данные в общую информационную базу.
Регистрация в АИС РСА
С 2017 г. можно оформить договор страхования автогражданской ответственности в электронном виде в любое время на интернет-портале страховой организации.
Применение АИС РСА в ОСАГО предоставляет человеку возможность быстро и без очереди получить полис страхования автомобиля через электронный сервис. Для этого следует на официальном интернет-портале союза страховщиков в разделе Е-ОСАГО выбрать страховую компанию, которая предоставляет такую услугу. Нужно зарегистрироваться в личном кабинете на электронной странице страховой организации, заполнив предлагаемую форму, и заказать электронный полис.
При оформлении договора часто происходят технические сбои в АИС, регистрация через официальный сайт страховщиков в личном кабинете в таком случае — это единственный способ получения автостраховки.
При сбое информационная система автоматически переводит клиента на интернет-страницу регистрации в личном кабинете на официальном портале объединения страховщиков.
Личный кабинет — что есть и как пользоваться
При регистрации в личном кабинете на официальном сайте объединения страховщиков пользователю гарантируется получение электронного полиса страхования в одной из компаний, входящих в союз страховщиков. В этом случае человек получает уверенность в том, что даже при возникновении различных форс-мажоров в компании страховщика союз покроет все расходы клиента.
При утере пароля от личного кабинета АИС необходимо пройти несложную процедуру его восстановления. На электронную почту пользователя система вышлет новый пароль.
Как проверить в базе данные водителя или автомобиля
На главной странице портала объединения страховщиков при раскрытии пункта меню ОСАГО появляется перечень доступных без регистрации пользователя в системе запросов в базу данных. Здесь можно проверить данные онлайн, которые помогут решить множество проблем со страхованием автомобиля и выплатой компенсаций.
В этом разделе меню интернет-портала находится калькулятор КБМ, на основании значения которого устанавливается стоимость полиса. При большом стаже безаварийной езды максимальная скидка составляет 50% от цены страховки. За каждый год эксплуатации транспортного средства без происшествий на дороге водитель может экономить на полисе 5% стоимости.
Для проведения проверки через официальный сайт АИС подлинности полиса ОСАГО следует раскрыть на главной странице портала меню и пройти в раздел ОСАГО. Потом нужно перейти во вкладку «Проверка подлинности ОСАГО». На странице появится форма, в которую следует внести серию и номер полиса. Внизу экрана поставить галочку в поле проверки безопасности и нажать кнопку «Поиск».
Проверить данные на авто в АИС союза страховых организаций можно, имея информацию о ВИН, Гознаке машины, номерах кузова и шасси. После отправки запроса система найдет сведения об участии автомобиля в дорожно-транспортных происшествиях и наличии действующего полиса страхования.
При оформлении электронного страхового документа на интернет-ресурсе страховой организации клиент может получить уведомление о непрохождении проверки в АИС. Главная причина такого сообщения системы — это отличие данных, внесенных в информационную базу объединения страховщиков, от той информации, которую человек заносит в формы на портале страховой фирмы.
В этой ситуации лучше всего зайти на порталы организаций «Росгосстрах» или «ХОСКА» и выявить там ошибки (они подсвечиваются светом), а затем приобрести страховой полис в понравившейся фирме. Также возможно проверить данные на водителя и правильность заполнения всех полей по информации из прошлогоднего страхового документа.
Единая база данных АИС РСА
В 2013 г. Российский союз автостраховщиков (РСА) запустил Автоматизированную информационную систему (АИС). Это банк данных, где хранятся сведения о страховщиках и страхователях ОСАГО. Справочный материал используется СК для оформления полисов автострахования. Вы как страхователь можете свободно привлекать базу РСА для розыска информации о своих и чужих застрахованных полисах ОСАГО и ТС. Откройте поисковую форму на официальном сайте Союза автостраховщиков и задайте параметры. Регистрироваться для работы с веб-сервисом не надо. Вся информация предоставляется бесплатно.
В августе 2020 г. база РСА обновилась. Теперь для автовладельцев и страховых компаний работает АИС 2.0, стоимостью 2 млрд руб. Сервис стал удобнее, а предлагаемая информация — более емкой.
Что такое АИС РСА
АИС — Автоматизированная информационная система. Разработана для Российского союза страховщиков веб-студией «Ланит» в 2012 г. (на открытых технологиях Java, под управлением операционных систем Microsoft, на платформе Oracle). Вход в программу сделали через официальный сайт Союза автостраховщиков. Полноценно сервис начал функционировать с 2013 г. На год позже, чем предписывали законодатели в п. 7, п. 9 закона № 40-ФЗ «Об ОСАГО» (№ 267-ФЗ от 25.12.2012 г. «О внесении в АИС ОСАГО сведений о заключенном договоре…»).
Появление АИС РСА было вызвано необходимостью использовать в расчетах ОСАГО коэффициентов страховых тарифов, в частности, рейтинг безаварийности — КБМ (коэффициент бонус-малус). Вместе с этим система получила возможность взаимодействия с базой МВД, что обеспечило контроль оформленных техосмотров (ЕАИСТО). А Центробанк нашел дополнительный инструмент ревизии страховых компаний.
Миссия АИС — сократить число спорных, конфликтных ситуаций, возникающих между страховщиками и автовладельцами.
В 2020 г. РСА обновил систему. На этот раз функционал АИС разработала российская группа американской компании «EPAM» на базе IT-инфраструктуры от «Инфосистемы Джет». Стоимость проекта свыше 2 млрд руб. Новая программа отличается высокой стабильностью и способна хранить, в перспективе, миллиард файлов в течение 5 лет. Пользователи отметили, что обновленный поисковый сервис более удобный. А информация о страхователях ОСАГО предоставляется в полном объеме и в одном месте. Не надо переходить по формам, как это было ранее.
Цитата: «Рынок автострахования находится на острие цифровизации, и сервисы, разрабатываемые РСА, лидируют в части инновационности и прогрессивности. Этим проектом мы создаем единую платформу, подключаясь к которой страховые компании будут качественнее и быстрее оказывать услуги автовладельцам, а Центральный банк РФ получит оперативный инструмент для контроля их работы». (Игорь Юргенс, президент РСА).
Официальный сайт АИС РСА
Адрес официального сайта РСА — autoins.ru. Веб-ресурс создан в 2002 г. Изначально портал был исключительно информационным. Теперь это многофункциональная электронная площадка. Вы сможете найти здесь инструкцию по оформлению ДТП, узнать о европротоколе, скачать документы для регистрации аварии. Проверить действующие лицензии своей страховой компании, почитать исследование состояния рынка ОСАГО и свежие новости об изменениях в законодательстве для автомобилистов, и многое другое. В перечне основных доступных сервисов:
Нам как автовладельцам в первую очередь интересна база данных РСА. В нее можно попасть, нажав блоки: «Проверка полисов», «Проверка коэффициента бонус-малус». После перехода открывается поисковая форма.
Регистрация в АИС РСА
Для работы с базой АИС РСА учетная запись не нужна. В зависимости от того, что вы ищете, вам необходимо знать: номер договора ОСАГО, серию и номер водительского удостоверения, регистрационный знак автомобиля или его VIN-код. Веб-сервис найдет информацию по заданным параметрам без регистрации.
Проверка сведений о водителе или автомобиле через базу
Рассмотрим на примере, как узнать свой КБМ или найти машину скрывшегося виновника ДТП. В качестве образца возьмем номер договора ОСАГО ЕЕЕ 0398058900 и регистрационный знак О062КН98. Для поиска информации откройте сайт autoins.ru. Нажмите раздел «Проверка полисов ОСАГО». Появляется форма.
Выберите нужный раздел. Если вы хотите найти информацию по договору ОСАГО, то кликните левый блок. Если у вас есть регистрационный знак или VIN-код ТС, то нажмите правый. В обоих случаях после ввода параметров перед вами появится таблица (внизу страницы).
Здесь указано, кем и когда был выдан договор ОСАГО, период его действия, модель и марка ТС, его регзнак и VIN-код, ФИО автовладельца и место проживания. А также величина текущего КБМ и стоимость полиса.
Действия водителя, если информация отсутствует
Данные об автовладельце вносит в базу АИС исключительно страховщик. Ему это необходимо сделать после оформления ОСАГО, не позднее 1 рабочего дня (п. 7, ст. 15, № 40-ФЗ). Изменить сведения в базе вправе тоже страховщик, но уже в течение 5 рабочих дней (п. 9, ст. 15, № 40-ФЗ). То есть данные о страхователе должны храниться в системе АИС в обязательном порядке. Если вы не обнаружили сведения по номеру договора, то, возможно, вам продали фальшивый ОСАГО (например, недобросовестный агент или брокер). В таком случае срочно обратитесь в страховую компанию.
База данных АИС РСА создана для хранения информации о договорах ОСАГО и выданных диагностических картах. Доступ к справочным материалам — свободный, без оплаты и регистраций. Использовать сведения могут страховые компании и автовладельцы. Вход в поисковую систему осуществляется через официальный сайт РСА.
Обзор базы данных Российского союза автостраховщиков
🔔 Автоюрист сэкономит ваши деньги. ⭐⭐⭐⭐⭐ 100% гарантия, оплата по факту. ☎ тел: +7 495 290-92-46.
Содержание:
Российский союз автостраховщиков является некоммерческой организацией, основанной почти 20 лет назад (2002 год). Она была создана для того чтобы упорядочить процедуру страхования автогражданской ответственности.
Членство в РСА страховщиков, осуществляющих деятельность в данной сфере, является обязательным. Сегодня организация объединяет более 115 действующих членов и около 10 страховых компаний, выполняющих функцию наблюдателей. По ее инициативе был создан специальный реестр, в который вноситься информация обо всех полисах, выданных российским автовладельцам.
База АИС РСА: понятие и особенности
База АИС РСА – это информационный ресурс, которым могут воспользоваться как юридические, так и физические лица. Доступной для пользователей она стала с 2013 года.
В нее вносят информацию о водителях, автомобильном транспорте, страховках, аварийных ситуациях, в которые попадал автовладелец. Портал содержит информацию для застрахованных лиц и потерпевших, а также подразделы, посвященные ОСАГО:
Услугами портала пользуются те, кто хочет узнать:
На сайте можно также получить информацию (используя номер ПТС), позволяющую определить представителя страховщика, заключившего договор. Здесь же есть бланки страховых полисов и заявлений о заключении договоров ОСАГО, а также уведомления о ДТП и руководство по его использованию.
Для чего страховщики используют базу РСА
Основная задача, которую преследовали разработчики базы РСА – предоставление возможности расчета стоимости полиса ОСАГО при помощи КБМ. Информация о заявителе проверяется за последние 10 лет. Если водитель сообщает заведомо неправдивые о себе ведомости (например, говорит о своем безаварийном стаже), система поможет вывести его «на чистую воду».
Подсчет стоимости полиса осуществляется при помощи калькулятора, который имеется в системе АИС РСА. Для получения результата вводятся такие данные:
После обработки данных систем выдает результат о том, в какую сумму заявителя обойдется полис ОСАГО.
База данных для граждан
Вполне естественно, что, планируя приобрести страховку ОСАГО, автовладелец хочет узнать, во сколько ему обойдется полис. После появления базы РСА сделать это можно, не покидая дома или офиса. Достаточно воспользоваться калькулятором ОСАГО. Пользователь может быть уверен в том, что при правильном заполнении всех граф сумма будет идентична той, которую озвучат страховщики. Это связано с тем, что страховые компании при проведении расчетов не имеют право вносить какие-либо изменения в полученную от заявителя информацию.
Каждый российский автолюбитель знает, что при покупке полиса получит скидку за безаварийную эксплуатацию машины. Чем дольше период вождения без ДТП, тем стоимость полиса будет ниже. Узнать коэффициент бонус-малус, который напрямую влияет н размер платежа, можно прямо на сайте.
Водители со стажем помнят, что до появления базы процедура выяснения периода вождения без аварий была достаточно длительной и сложной. Данные хранились в архивах страховщика, и за их сохранность никто не нес ответственности. Непросто было и сменить страховую компанию. Чтобы новый страховщик учел стаж без ДТП необходимо было предоставить справку от компании, с которой ранее был заключен договор.
Наличие автоматизированной системы позволяет значительно ускорить процесс. Теперь, отправляясь за полисом, каждый автолюбитель знает, какую сумму денег нужно взять с собой. Это позволяет защитить себя от недобросовестных продавцов услуг, пытающихся искусственно завысить цену полиса обязательного страхования гражданской ответственности.
Проверка ОСАГО по базе РСА
Купить страховку без предварительной проверки предоставленных данных невозможно. После повеления базы данных автостраховщиков сделать это могут не только представители страховых компаний, но и простые граждане. Провести проверку можно такими способами:
После введения указанных на бланке цифр пользователь может получить несколько вариантов ответов. Если программа даст ответ, что документ находится у страхователя, то волноваться нечего. Бывают ситуации, когда система дает результат – «находится у страховщика».
Если полис приобретен недавно, то повода для беспокойства нет. Это означает, что компания просто не успела внести данные в базу. Сложности возникнут только в том случае, если при проверке у документа окажется статус «утратил силу» или «утерян». Данным способом могут воспользоваться также те, ому необходимо узнать информацию о самом автомобиле.
Введя номер страховки можно получить, например, VIN-код или данные о государственном номерном знаке.
При возникновении сбоя в системе (например, при выдаче ошибки) или в том случае, когда у пользователя возникают любые вопросы, он может воспользоваться формой обратной связи. Консультанты сервиса помогут найти выход из любой ситуации.
Заключение
База данных автостраховщиков РСА – это отличная возможность получить любую информацию, касающуюся полиса гражданской ответственности. Она открыта для общего пользования, позволяет страховым компаниям и водителям получить достоверную информацию, не выходя из дома или офиса.
Что такое АИС РСА ОСАГО
АИС РСА ОСАГО является базой данных, где собрана вся информация о договорах, заключенных между страховыми компаниями и их клиентами. По закону все компании, оформляющие ОСАГО, должны рассчитывать его по тарифам, коэффициенту КБМ. Проверить данный показатель позволяет специальная база, позволяющая человеку найти доступную информацию. О том, что такое КБМ, как оформить запрос, что делать, если в базе информации о застрахованном лице нет, расскажем далее. Но вначале стоит разобраться с тем, что это за база АИСа.
Что такое база АИС РСА
По закону АИС РСА считается единственной некоммерческой информационной базой по ОСАГО. Процесс ее создания описан в Законе об ОСАГО. Создать АИСа решили в 2013 году в Российском союзе страховщиков. Работает она в РФ давно.
По сути, это бесплатная библиотека, которая:
Помните: каждый страховщик обязан загружать информацию в базу. Это поможет проверить выплаты.
Что есть в базе
В ней содержатся сведения по:
Помимо этого, из нее клиент может узнать:
В базе АИСа человек вправе быстро запросить нужные сведения. Регистрироваться и платить деньги не требуется.
Как получить сведения
Перед оформлением полиса страховщик подает запрос в базу АИС РСА, получает КБМ.
Причем получает его:
Физлица
Теперь клиент еще раз проверяет данные, введенные в форму, кликает на кнопку «Применить». Далее ему только требуется заполнить все до самого конца, получить от специалистов нужную информацию.
Юрлица
Чтобы получить нужную информацию, юрлицу также нужно выполнить все шаги, описанные выше, но в разделе формы «Собственник транспортного средства» нужно выбрать «Юридическое лицо».
Им называется коэффициент бонус-малус, который зависит от количества страховых случаев. Специалисты выделяют 14 классов страхования.
Ранее компании самостоятельно определяли коэффициент или запрашивали информацию из фирмы, ранее оформившей полис. Сейчас они лишь делают запрос в базу.
Помните: данный показатель нужно знать каждой стороне.
Причем компания по этому показателю получает сведения по страховым случаям, данные о том, что ранее страховой полис оформляли в иной фирме.
Страхователь по данному показателю рассчитывает скидку в 5%, но важно, чтобы он на своем автомобиле не попадал в аварии.
Процесс расчета коэффициента
Его легко рассчитать. Для этого придется воспользоваться таблицей, которая не менялась с 2003 года.
Помните: если потенциальный клиент первый раз обращается к страховщику, то ему дают 3 класс страхования.
Через год страховщик смотрит на то, сколько обращений было:
Таким образом, выплаты определяют новый коэффициент. И чтобы его определить нужно смотреть в строке с действующим классом новый коэффициент.
Помните: КБМ утверждается Правительством.
Процесс его расчета зафиксирован ФЗ 40, изданным 05.04.2002 года. Причем 9 статья данного закона определяет лишь базовый тариф по машинам, поправочный коэффициент, зависящий от условий страхования.
15 статья данного закона определяет порядок оформления договора. По ней понятно то, что компания не только запрашивает сведения в базе, но и загружает их туда после выдачи ОСАГО.
Как оформить полис без КБМ
По закону оформить договор страховщик может только после получения КБМ клиента. И если первая сторона не выполнит все условия, то ей придется заплатить штраф. Платит его каждая сторона.
Компания не имеет права оформлять договор тогда, когда:
В базе нет сведений о клиенте
Часто бывает так, что страховщик отправляет запрос в базу, а данных о застрахованном лице просто в ней нет.
К этому приводит:
Чтобы восстановить данные, страховщик пишет обращение в РСА на сайте.
В обращение вписывают:
Обычно заявление сотрудники компании рассматривают очень быстро. Через 3-5 дней вносят изменения.
Если заявление оформляют через страховщика, то клиенту придется лично посетить его офис.
При себе ему нужно иметь:
В офисе клиент пишет заявление, ожидает того, пока сотрудники организации его рассмотрят. Обычно на это уходит 3 дня.
Помните: при возникновении проблем сотрудники РСА рекомендуют клиенту обращаться за разъяснениями к своему страховщику.
Если сведения в базу не внесены, то клиент может отправить соответствующую жалобу. Оформить ее можно через портал Российского союза автостраховщиков.
Как восстановить коэффициент
Если человек столкнулся с тем, что его бонус был утерян, то ему стоит обратиться в Главный офис своего страховщика за разъяснениями.
При себе ему нужно иметь:
При этом клиент пишет заявление.
В нем он указывает:
Обычно данные о коэффициенте теряются в том случае, если:
Помните: по закону проверять сведения, включенные в АИС РСА, человек обязан 1 раз в месяц.
Проверять их стоит во время действия полиса.
Водитель может внести необходимые изменения, получить новый полис по скидке.
Подытожим: каждый страховщик, оформляющий полис, делает запрос в базу АИСа РСА. Причем сделать его могут и физлица, и юрлица. Информация формируется быстро и бесплатно.
РСА ОСАГО.
РСА, он же Российский Союз Автостраховщиков представляет собой некоммерческую организацию, которая объединяет страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Российский Союз Автостраховщиков учрежден 8 августа 2002 года, в него входят 103 страховых компаний страны, а это 90 % от общего объема операций по автострахованию в России. РСА функционирует в соответствии с ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» №40-ФЗ от 25.04.2002.
База АИС РСА ОСАГО.
База АИС РСА работает по принципу библиотеки данных, то есть каждая страховая компания обязана передать сведения о заключенном договоре ОСАГО в АИС РСА, причем не позднее чем в течение 1 (одного) рабочего дня от даты заключения договора. С 1 июля 2014 года база АИС РСА была определена как единственный источник получения сведений о предыдущем периоде страхования и стала применяться для расчета правильного КБМ. Автоматизированная информационная система РСА (АИС РСА) содержит сведения о договорах ОСАГО, заключенных с 01 января 2011 года. Вносить или изменять данные в базу полисов АИС РСА может только страховая компания, с которым был заключен договор ОСАГО. Сам РСА не имеет права вносить изменения в базу АИС РСА. Рассчитать свой КБМ (Бонус-малус) вы можете с помощью калькулятора расчета КБМ.
Как проверить полис ОСАГО по номеру.
Проверить полис ОСАГО иногда бывает просто необходимо, ведь поддельные полисы ОСАГО не предусматривают никаких выплат и в случае аварии автомобилист обязан возмещать ущерб самостоятельно. При этом к недействительным полисам относятся украденные или утраченные оригинальные бланки.
Для проверки полиса ОСАГО по номеру можно воспользоваться сервисом РСА, база данных которого открыта и общедоступна. Что же касается украденных или утраченных оригинальных бланков, то каждая страховая компания уведомляет о факте утраты или кражи Российский союз автостраховщиков.
Проверка полиса по базе РСА.
Официальный сервис РСА позволяет по номеру бланка полиса узнать:
Проверка сведений о транспортном средстве из договора ОСАГО.
Официальный сервис РСА позволяет по номеру бланка полиса получить сведения о застрахованном транспортном средстве:
Проверка сведений о полисе ОСАГО.
Официальный сервис РСА позволяет по VIN номеру или государственному регистрационному знаку транспортного средства узнать о наличие действующего полиса ОСАГО:
Все вышеперечисленные официальные сервисы вы можете найти на сайте РСА в соответствующих разделах.