aksp etf что это такое

Фонд от Альфа-Капитал AKSP — инвестиции в индекс S&P 500

Инвестпривет, друзья! Если вы думаете, как инвестировать в американский фондовый рынок с максимальной диверсификацией, то вам подойдет биржевой ПИФ Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500). Его тикер на Московской бирже – AKSP. Рассмотрим далее, что это за БПИФ (или ETF по российскому праву) и чем он отличается от прочих.

Особенности БПИФа (ETF) AKSP

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) – это уже второй фонд от компании «Альфа-Капитал». Первый – «Технологии 100», с его помощью можно вкладывать в ведущие IT-компании США, полный обзор – здесь: БПИФ AKNX от Альфа-Капитал: инвестируйте в 100 технологических компаний индекса NASDAQ.

Инфраструктура фонда такова:

Как видим, инфраструктура привычная для ПИФов Альфа-Капитала. Всё стандартно и достаточно защищено. Единственное, что вызывает вопросы – маркет-мейкер. Надежней, когда сам эмитент выступает в этой роли. А то сторонний брокер может и забить (ну как забить – продать обусловленный законом объем и слинять с биржи). Но в принципе, такого быть не должно. Просто смотрите стакан – и никаких проблем.

Инвестиционная стратегия

Своей инвестиционной целью БПИФ AKSP ставит следование за индексом S&P 500, что понятно из названия. Предполагается, что доходность фонда будет сопоставима как раз с доходностью этого самого индекса.

Вот цитата официальных представителей БПИФа.

Индекс S&P 500 достаточно привлекателен для инвесторов, так как действительно отражает реальное положение дел в американской экономике. Еще несколько месяцев назад у нас, российских инвесторов, не было никакой возможности инвестировать в него, кроме как через американских (ну или там европейских) брокеров. Это сложно и дорого. Теперь проще.

Помимо Альфа-Капитала, такой же БПИФ предлагает Сбербанк – вот здесь обзор на него.

При этом, если SBSP Сбербанка реплицирует индекс, то есть покупает такие же акции в такой же пропорции, то Альфа-Капитал решил проблему по-другому.

В соответствии со своей инвестиционной декларацией, ETF AKSP будет осуществлять следование за индексом через инвестирование в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов. Иными словами, данный фонд не покупает акции напрямую, а вкладывает в другие ПИФы и ETF, следующие за индексом. Таким образом, это классический «фонд фондов» – ну или «фонд в обертке».

Хорошо это или плохо – судить вам. Каждый подход – инвестиции в фонд или напрямую в акции – имеет свои достоинства и недостатки. Так что хорошо, что на рынке имеется два БПИФа, которые инвестируют в один и тот же индекс Эс анд Пи 500 разными способами. Иначе мы имели бы две копии одного и того – а так можно сравнить работу двух фондов и выбрать более доходный.

Что входит в состав БПИФа

К сожалению, информации, в какие именно ПИФы собирается инвестировать ASKP, я не нашел. На официальной странице фонда на сайте Альфа-Капитал имеется только справочная информация – как рассчитывается стоимость пая – и рекламная. Даже правил фонда нет. Но вы можете скачать их у меня 🙂 Эти правила были размещены на investfunds.

Поэтому сказать, что именно входит в состав БПИФа ASKP от Альфа-Капитал, я не могу. Но, поскольку он собирает дублировать индекс, можно сказать, что основу фонда составляют как раз те самые акции, входящие в S&P500.

Состав индекса можно посмотреть, например, здесь: https://www.finanz.ru/indeksi/sostav/s&p_500.

Условия инвестирования, комиссии, налоги

Данный БПИФ, в отличие от аналогов, торгуется в долларах. Поэтому вы сможете заработать дополнительно и в случае ослабления рубля.

Начальная цена пая – всего 10 долларов, или около 650 рублей. Заработать можно, если купить паи дешевле, а продать дороже. Дивидендов этот БПИФ не выплачивает. Если он и получает какую-то дополнительную прибыль (например, вкладывает в ETF с выплатой дивидендов), то реинвестирует ее.

Комиссии, которые взимает фонд Альфа-Капитала AKSP, таковы:

То есть в итоге максимальная комиссия может составлять 1,4% от СЧА за год. Меньше, чем в ПИФах, но больше, чем в ETF.

Продолжаем обзор фонда AKSP от Альфа-Капитал. По налогам. С полученной прибыли необходимо будет уплатить подоходный налог – 13%. Например, купили 10 паев по 700 рублей, а затем продали их за 1000. С полученной прибыли в 3000 рублей нужно будет уплатить налог – 390 рублей.

Учтите, что поскольку паи ETF AKSP эмитированы в долларах, то может возникнуть дополнительный доход за счет валютной переоценки. Его тоже нужно будет задекларировать.

Если владеть паями больше 3 лет, то можно применить налоговый вычет в размере 3 млн рублей за каждый год владения. Например, если продаете через 4 года, то можно не платить налог, если сумма покупки паев не превышает 12 млн рублей.

Также паи БПИФа AKSP можно купить на ИИС и воспользоваться налоговым вычетом типа Б, чтобы не платить налог вообще. Ну или применить тип вычета А и получить право вернуть 13% от внесенных на ИИ средств.

Плюсы и минусы БПИФа

После изучения всех документов новый фонд от Альфа-Капитала на индекс S&P 500 вызвал у меня противоречивые чувства. Его плюсы неоспоримы:

Еще один плюс для тех, кто входит в начале – цена пая минимальна, и можно набрать много паев по низкой цене.

Но и традиционно о минусах:

В общем, сами решайте, нужно ли вам инвестировать в фонд Альфа-Капитала AKSP на индекс Эс анд Пи 500. Но, как минимум, наличие долларового ETF должно заинтересовать потенциальных инвесторов – прочие биржевые фонды у нас пока только в рублях (даже если сам фонд вкладывает в долларовые активы). Я лично пока буду наблюдать, как развернутся события и как фонд покажет себя хотя бы на среднесроки. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник

AKSP ETF: что нужно знать о фонде «Альфа-Капитала» на S&P 500

БПИФ «Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500)» вкладывает деньги инвесторов в одноименный индекс американского рынка акций через покупку зарубежного ETF. Что важно знать о его составе, комиссиях и отличиях от аналогов — в нашем обзоре.

Общая информация о AKSP

Инфраструктурные расходы — не более 1,05% от СЧА, из них:

Состав AKSP

«Эс энд Пи 500», как и другие продукты Альфы, например AKNX, не блещет открытостью. Информация о нем на сайте УК размещена в разделе готовых стратегий доверительного управления. Там же можно узнать, что у стратегии есть управляющий, что для индексного аналога ETF выглядит странным.

Такими инструментами не нужно активно управлять. Они должны лишь дотошно повторять состав и пропорции бенчмарка.

Но главная странность в том, что на самом деле этот управляющий управляет лишь тем, что вкладывает средства БПИФа в одну единственную бумагу — iShares Core S&P 500 ETF.

Это биржевой фонд (трикер — IVV, ISIN код — US4642872000) одной из крупнейших мировых инвестиционных компаний BlackRock, Inc. Именно она управляет корзиной из 505 акций крупнейших компаний США: следит за изменениями базового актива и проводит периодическую ребалансировку состава портфеля. За свои услуги американский эмитент берет 0,03% в год от стоимости активов.

Эту цифру нужно прибавлять к расходам российского инвестора на владение паями. Они составляют до 1,05% готовых от СЧА.

Это в 35 раз больше чем просит реально управляющий портфелем iShares.

Согласно последней справке о составе БПИФ, IVV занимает в них долю в 98,55%. Остальное — средства на счетах, задолженности и другие явно временные пункты.

Впрочем, покупка именно этого инструмента также не гарантирована правилами доверительного управления «Альфа-Капитал Эс энд Пи 500». Ни в целях, ни в инвестиционное политике УК обязанность держать в портфеле какой-либо конкретный актив не зафиксирована. Достигать «соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения индекса» можно фактически любым способом. Подобные допущения традиционны для биржевых фондов по российскому законодательству.

iShares Core — это второй в мире по стоимости портфеля ETF. В нем бумаги на 242 миллиарда долларов.

IVV, а за ним и AKSP, владеет долями в компаниях, охватывающих до 80% рынка США. Для инвестиций в Америку Standard & Poor’s — это самый понятный и самый популярный инструмент.

Индекс взвешен по капитализации: чем дороже компания, тем больший вес она имеет. Топ-10 на декабрь 2020 года:

Доходность AKSP и сравнение с бенчмарком

Исторический среднегодовой рост S&P 500 с момента начала подсчетов в 1957 году составляет около 7% в год в долларах. Но такая прибыль не гарантирована и не прогнозируема. Случались кризисы и провалы.

Запущенный в 2000 году iShares Core без учета расходов на управление отстает от бенчмарка на сотые доли процента.

Ключевые показатели IVV за последние пять лет, %

Полная доходность указана не случайно: американский ETF платит дивиденды своим акционерам. «Альфа-Капитал» эти выплаты реинвестирует. Его пайщики могут получить прибыль, только продав свои паи.

В целом можно считать, что наш фонд свой ориентир отслеживает довольно точно.

Однако на длинных временных промежутках потери из-за высокой комиссии будут очень заметны. С момента запуска в апреле 2019 года AKSP отстал от IVV на полтора процента.

На сайте Мосбиржи вы всегда можете посмотреть актуальные рыночную и расчетную (iNAV) цены.

БПИФ — это биржевой инструмент. Рыночная и расчетная цены могут довольно сильно различаться. Согласно правилам, маркет-мейкер (ММ), обязанности которого выполнят инвестгруппа «Атон», не должен допускать разницу более чем в 5%. Это довольно существенный спред. При этом свои обязанности ММ исполняет в течение всего 250 минут (около 4 часов) торгового дня или до покупки/продажи 100 тысяч паев.

Покупая паи на бирже, удостоверьтесь, что ММ присутствует в стакане. И всегда ставьте лимитированную заявку, сверившись с текущей iNAV.

Сравнение с конкурентами: ETF на американские акции на Мосбирже

«Альфа-Капитал Эс энд Пи 500» довольно крупный фонд — его СЧА составляет порядка 4,3 млрд рублей. По этому показателю он входит в десятку крупнейших в Росии.

Стратегия вложений в широкий рынок США является одной из самых популярных. На данный момент на Мосбриже торгуются еще четыре таких бумаги:

Таблица отсортирована по доходности за последний год

Как видим предложение Альфы отличается самыми высокими расходами на управление. Она даже выше, чему у БПИФа Сбера, который, напомним, самостоятельно управляет портфелем. Любопытно, что несмотря на одинаковый базовый актив и большую комиссию AKSP смог немного обойти VTBA по прибыльности.

Отметим также, что клиенты брокеров Тинькоффа и ВТБ имеют преимущество при торговле их бумагами в виде нулевой брокерской комиссии. У Альфа-Банка и Сбера таких льгот нет.

Плюсы и минусы AKSP

Почему стоит покупать:

Почему не стоит покупать:

Главное

БПИФ AKSP ориентирован на американский рынок акций и обещает следовать за индексом S&P 500. Его стратегия подразумевает покупку широкого круга бумаг, но в реальности в портфеле только одна — iShares Core S&P 500 ETF — один один из крупнейших и надежных западных биржевых фондов.

Условия управления у «Альфы» не самые привлекательные, но по доходности фонд не отстает от конкурентов. В любом случае рост стоимости акций не гарантирован, инвестировать в их стоит только на продолжительный срок.

Источник

Лучшие индексные ETF на Московской бирже

Я прочитал не один десяток тем на зарубежных форумах «ранних пенсионеров» в поисках ответа на свой вопрос: «Какие инструменты инвестирования используют в США». Как оказалось, практически все приверженцы идеологии FIRE (финансовой независимости и ранней пенсии) инвестируют в индексные фонды через ETF.

Оно и понятно, ведь комиссии у них намного меньше, чем у ETF, доступных на Московской бирже (средние: 0,04% у них против 0,9% у нас). И абсолютно нет никакого смысла пытаться собирать индекс, покупая акции отдельных компаний, как это делаю я. Можно ведь заплатить 0,04% в год (или 400 рублей с 1 млн. ₽) и получить доходность индекса без лишних заморочек.

В рамках этого поста я не стану рассматривать вариант открытия счета у иностранного брокера и покупки ETF на S&P500 через него. Но знайте, что такой вариант тоже есть. Правда там есть свои нюансы, которые могут вылиться в ещё одну полноценную статью. Будем рассматривать простой вариант — покупка ETF на Московской бирже через российского брокера.

ETF — это торгуемый на бирже фонд, состоящий из ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акции такого фонда, вы, грубо говоря, получаете долю от всех активов, принадлежащих фонду.

Любой эмитент, предлагающий такой инструмент как ETF, взимает комиссию за управление. Комиссия указывается в процентах за год, но снимается ежедневно пропорционально периоду владения акциями ETF.

Для примера: у многих ETF от FinEx комиссия за управление 0,9%. Это означает, что купив ETF на сумму 10.000 рублей, ежедневно удерживаемая комиссия составит 10.000*0,009/365 = 25 копеек.

Удобно то, что комиссия заложена в цену акции ETF. Это означает, что никто не будет списывать деньги с вашего брокерского счета. Если к примеру вы купили ETF на индекс, который за год вырос на 10%, то доходность ваших акций ETF составит 9,1% (10-0,9%).

Любой, кто сейчас читает эти строки, с вероятностью 99% пользовался услугами или продуктами таких компаний, как Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Google, McDonald’s. А вы знали, что вы могли бы на 4000 рублей купить долю в фонде, который владеет акциями самых крупных по капитализации компаний в США, в том числе теми, которые я перечислил выше?

Да, ваши 4000 рублей не превратятся завтра и даже через год в 4 миллиона. Но очень вероятно, что это окажется лучшим вложением средств из всех возможных. Индекс компаний S&P500 на промежутке 100 лет дает доходность 8-10% годовых в долларах! Это вам не Кэшбери, конечно, где на словах 600% годовых, а на деле кукиш, да ещё и без масла. Но если вы, как и я загорелись идеей раннего пенсионерства, то вариант инвестиций в индекс S&P500 — один из наиболее оптимальных вариантов.

Собрать самостоятельно портфель акций, который бы соответствовал индексу очень сложно. Для этого нужно обладать достаточно внушительной суммой денег и регулярно проводить ребалансировку портфеля. А это уже не очень то и пассивное инвестирование — скажу я вам.

На 50.000 — 100.000 рублей вы даже не сможете купить одну акцию компании Google или Amazon. Но вы сможете купить 12 — 25 акций ETF на S&P500 (куда входит и Google с Amazon’ом и ещё 498 крупнейших компаний). При таком раскладе доходность ваших вложений в ETF будет повторять доходность индекса за вычетом комиссии фонда. Итак, рассмотрим какие же варианты ETF на S&P500 есть на Московской бирже.

Актуальный список компаний, входящих в индекс S&P500 можно посмотреть здесь.

Источник

AKSP БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое БПИФ AKSP?

БПИФ AKSP — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), торгующийся на Московской бирже и вкладывающий в акции американских компаний из индекса S&P 500.

БПИФы и ETF — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

БПИФ AKSP — один из более чем 50 ETF и БПИФов, доступных для инвесторов на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является Альфа-Капитал; он доступен для покупки в долларах. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о БПИФе AKSP

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в БПИФ AKSP?

БПИФ AKSP инвестирует в акции, входящие в состав индекса S&P 500. В индекс акции около 500 крупнейших публичных компаний США. При этом фонд не приобретает акции напрямую, а инвестирует в паи иностранного ETF на индекс S&P 500.

Наибольший вес в фонде занимают компании из секторов информационных технологий (IT), потребительских товаров, здравоохранения и телекоммуникаций. Это корпорации со всем известными мировыми брендами, такие как:

Таким образом, вкладывая в БПИФ AKSP, вы фактически инвестируете в значительную часть американского рынка акций.

Динамика котировок БПИФа AKSP

БПИФ AKSP начал торги на Московской бирже 4 апреля 2019 года. Котировки за это время выросли. Однако видно, что фонд переживал и сильные просадки, особенно в марте 2020.

График котировок БПИФа AKSP

Как приобрести БПИФ AKSP?

БПИФ AKSP торгуется на Московской бирже в долларах. Для покупки или продажи данного фонд достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт. После открытия счёта можно найти БПИФ по тикеру (AKSP) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.

На момент написания заметки один пай фонда стоил менее 15 долларов, что делает его покупку доступной в том числе начинающим инвесторам с небольшим капиталом.

Перспективы AKSP

Американский рынок растёт с течением времени. Он имеет одну из самых длительных и успешных историй среди мировых рынков акций. На долгосрочном горизонте вложения в индекс S&P 500 с очень высокой вероятностью принесут хорошую доходность.

Конечно, можно выбирать отдельные акции рынка США для вложения, тем более многие из них торгуются на Санкт-Петербургской бирже и доступны всем желающим. Однако грамотный выбор акций для инвестиции — непростое занятие, далеко не всем инвесторам удаётся преуспеть в этом и обойти рынок. Поэтому для многих частных инвесторов покупка ETF или БПИФа на индекс S&P 500, такого как AKSP, может быть хорошей идеей для долгосрочного вложения. Самый известный и успешный инвестор в мире Уоррен Баффетт как раз советует частным инвесторов вкладываться в фонды на индекс S&P 500.

Правда нужно помнить, что рынки не всегда растут, и не всегда покупка фонда может быть выгодной. За 2020 год рынок США неплохо вырос, хотя экономические показатели и прибыли компаний упали. Сейчас оценка американского рынка по историческим меркам выглядит недешёвой, и вполне возможно, что в какой-то момент он скорректируется на 10-20%.

В последние годы такие коррекции обычно быстро выкупались, то есть акции быстро восстанавливались после просадок. Поэтому их как раз можно использовать для покупки БПИФ AKSP. Хотя и более глубокие падения в будущем не исключены (как весной 2020, когда рынок падал на треть).

Либо можно придерживаться стратегии регулярного инвестирования, то есть с определённой периодичностью (раз в квартал, раз в месяц) покупать БПИФ на равные суммы денег независимо от текущих котировок.

На Мосбирже торгуется сразу несколько БПИФов на индекс S&P 500: это SBSP от Сбера, VTBA от ВТБ и TSPX от Тинькофф. Их обзоры также доступны на нашем сайте (тикеры являются ссылками на них). В целом, эти фонды похожи, и не особой разницы, какой из них покупать.

Ещё есть ETF FXUS от компании FinEx, его обзор также доступен вот здесь. Формально он следует не за S&P 500, а за другим индексом. Однако реально их структуры и количество входящих акций отличаются не сильно, поэтому FXUS также можно рассматривать как альтернативу AKSP. Его преимуществом является более длинная история торгов, недостатком — более дорогая стоимость одного пая.

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Источник

Фонд SP 500 от Альфа-Банка

В России открыто несколько управляющих компаний, которые занимаются выпуском ETF. Самыми популярными из них являются «Альфа-Капитал», «ВТБ-Капитал», FinEx и др. Они занимаются реализацией фондов, основанных на индексах, корзины которых охватывают разные секторы экономики. Так, например, индекс ETF AKSP «Альфа-Капитал» S&P 500 включает в себя 80% фондового рынка США. Он отличается высоким уровнем диверсификации, что позволяет инвесторам снизить риски своего портфеля активов.

Особенности ETF S&P 500

ETF S&P 500 — фонд, состоящий из акций 500 крупнейших компаний США.

Перед тем как принимать решение о покупке AKSP ETF, нужно тщательно изучить все его особенности.

Инфраструктура бПИФа

AKSP — второй фонд, выпущенный «Альфа-Капиталом». Партнеры представленного ETF достаточно надежды, поскольку среди них есть популярные в РФ компании с хорошей репутацией.

Инвестиционная стратегия

ETF AKSP следует S&P 500, который обрел большую популярность у россиян. Ранее вкладывать деньги в этот индекс могли только квалифицированные инвесторы. Управляющая компания «Альфа-Капитал» сделала его доступным для всех.

В соответствии с инвестиционной декларацией AKSP «Альфа-Капитал» будет вкладывать денежные средства в паи других иностранных фондов, преимущественно американских, в частности УК iShares. Стратегия инвестирования заключается в долгосрочном владении этим активом.

Доходность фонда

Получение прибыли с ETF AKSP напрямую зависит от доходности самого индекса. На начало февраля 2021 г. она за последние полгода составила +16,39%. На краткосрочном инвестиционном горизонте ожидается 9,3% годовых.

Динамика котировок AKSP

Впервые этот фонд появился на рынке 12 апреля 2019 г. С тех пор котировка цен на пай ETF показывает стабильный рост.

Динамика котировок AKSP показывает стабильный рост.

Цель инвестиций

Основной целью таких инвестиций является вложение капитала в акции крупнейших компаний США через ETF-посредника. Доходность бПИФа напрямую зависит от динамики цен активов предприятий, торгуемых на рынке Соединенных Штатов Америки.

Состав индекса S&P 500

S&P 500 — старейший индекс американского фондового рынка. Он был запущен еще в 1957 г. аналитическим агентством Standart and Poor’s и с того времени регулярно обновляется и корректируется.

Идеология этого индекса заключается в том, чтобы охватить все ведущие области экономики и увеличить диверсификацию. Самой большой сферой является IT, после нее идет здравоохранение и финансовый сектор.

Индекс представляет собой корзину из 500 крупнейших по капитализации компаний США, среди которых такие организации, как Apple, Amazon, American Airlines, Boeing, Hasbro, Intel и др.

Инвестирование в активы, связанные с этим индексом, может принести хорошую доходность, поскольку из года в год американский рынок растет, как и объем торгов в сумме.

Условия инвестирования бПИФа S&P500

При инвестировании в ETF от «Альфа-Капитала» нужно обратить особое внимание на условия, поскольку ETF AKSP обладает рядом отличительных черт, не присущих другим активам российского фондового рынка.

Валюта торгов

ETF AKSP торгует в долларах. Это является дополнительной защитой актива от девальвации рубля. При росте курса валюты инвестор может получить дополнительную прибыль. На начало февраля стоимость одного пая составляет 13,42 USD.

Доллар является валютой торгов.

Комиссии «Альфа-Капитала»

Комиссия по фонду напрямую зависит от показателя СЧА — суммы чистых активов на одну акцию.

При инвестировании в AKSP вкладчику необходимо выплачивать следующие проценты:

По итогу инвестор выплачивает минимальный размер комиссии 1,4% в год от суммы чистых активов на один пай.

Это намного меньше, чем в паевых инвестиционных фондах, но больше, чем в аналоговых ETF других управляющих компаний.

Уплата налогов

При покупке в AKSP вкладчик выплачивает НДФЛ в размере 13% от прибыли с роста цены пая по сравнению с моментом сделки.

Например, инвестор приобрел пай по цене 80 руб. Через год он продал его за 100 руб. Соответственно, он обязан выплатить налог 13% с 20 руб. (разницей между ценой приобретения и реализации). Налог нужно выплачивать с дополнительного дохода при валютной переоценке — изменении курса доллара по отношению к рублю.

При владении активом больше 3 лет можно воспользоваться льготами:

Данный бПИФ можно приобретать на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), который также позволяет получать налоговый вычет и не платить 13%.

Преимущества и недостатки: стоит ли инвестировать

К достоинствам AKSP относятся:

К недостаткам относятся:

Нужно самостоятельно анализировать актив перед тем, как принимать решение о покупке. AKSP может не подойти вкладчикам с краткосрочной стратегией инвестирования и трейдерам.

Как приобрести бПИФ

Благодаря управляющей компании «Альфа-Капитал» инвестирование в индекс крупнейших американских компаний стало доступно каждому, поскольку паи этого бПИФа торгуются на Московской бирже. Главным условием покупки активов является минимальная сумма вложения в размере 300 USD.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Петр, 42 года, Санкт-Петербург:

Я являюсь долгосрочным инвестором. БПИФ AKSP ETF на базе индекса S&P 500 стал для меня находкой. Инвестирование такого типа позволило мне вкладывать деньги в активы американских компаний. При этом я получил диверсифицированный портфель акций намного дешевле, чем если бы я собирал его сам.

Аделина, 36 лет, Ялуторовск:

БПИФ AKSP обладает как преимуществами, так и недостатками. Эта инвестиция может помочь диверсифицировать портфель и снизить его риски от падения рубля и неблагоприятных тенденций рынка. Однако из-за высокой комиссии более выгодно купить акции фонда у другой российской управляющей компании. Если у вас есть доступ к американскому рынку, то можно купить активы на индекс 500 крупнейших американских компаний напрямую у iShares, которые также входят в бПИФ AKSP ETF.

Источник