как научиться инвестировать с нуля новичку видео обучение бесплатно
Как начать инвестировать с нуля: пошаговая инструкция (от 1000 рублей)
Простые первые шаги к инвестированию. Выполните домашнее задание и поделитесь результатом в комментариях.
В последние два года число инвесторов на бирже стремительно растет. Но всего чуть более 2 млн человек купили свои первые ценные бумаги. А что делают остальные? Если у вас есть 100 руб. в кармане, вы уже можете начать инвестировать. Эта сумма не превратит вас в богача, но поможет сделать один из самых важных шагов в жизни.
А чтобы убедить вас, что инвестиции – это просто, я подготовила пошаговую инструкцию о том, как начать инвестировать новичку.
Пошаговая инструкция для новичка
Разберем, с чего начать новичку создавать свой капитал с нуля, какие шаги нужно совершить и как все сделать правильно.
Шаг 1. Обучение
Инвесторы учатся постоянно. Есть масса бесплатных вариантов: вебинары профессиональных инвесторов, их каналы в социальных сетях, видеоуроки, книги и статьи. Пусть они сопровождают вас в течение всей инвестиционной жизни.
Но на первом этапе рекомендую пройти какой-то один курс для новичков, чтобы в голове уложились основы. По времени это займет 1–2 месяца, зато убережет от многих ошибок.
Вот несколько бесплатных и качественных курсов от экспертов Мосбиржи, Тинькофф Журнала и Сбербанка:
Если пока не готовы к курсу, то изучите хотя бы основные понятия, которые встретятся вам в мире инвестиций. Я составила для вас словарь инвестора, пользуйтесь.
Домашнее задание:
Шаг 2. Создание подушки безопасности
Подушка безопасности – это ваш финансовый резерв на случай форс-мажорных ситуаций: потеряли работу, заболели, нужен срочный ремонт и пр.
Некоторые сейчас скажут, что ее создание отодвигает срок достижения поставленной цели. Это не так. Подушка – это тоже часть вашего будущего капитала, только она даст небольшую доходность по сравнению с другими активами.
Правила ее создания просты: часть дохода вкладывайте в активы, к которым вы будете иметь доступ 24/7. К таким относятся депозит в банке, дебетовая карта с процентом на остаток или накопительный счет.
Сумму накопления определите из расчета 3–6 ваших ежемесячных расходов. Например, если вы в месяц на неотложные нужды тратите 40 000 руб. (продукты, коммуналка, транспорт и прочее), то нужно отложить в резерв от 120 000 до 240 000 руб. При каждом расходовании средств из подушки обязательно пополняйте ее до рассчитанного минимума.
Не ждите, когда полностью накопите необходимую сумму. Можно формировать подушку и инвестировать одновременно. Например, 1 000 руб. направлять в резерв и еще 1 000 руб. отдать в инвестиции. К моменту накопления подушки безопасности вы уже разберетесь в технологии инвестирования и продолжите инвестировать дальше ускоренными темпами.
Домашнее задание:
Шаг 3. Оценка финансовых возможностей
Здесь вы должны определить, сколько можете инвестировать.
Завидую людям, которые с ходу могут назвать цифру и при этом не ведут никакого учета личных финансов. Это значит, что они полностью контролируют свои деньги. А всем остальным я советую понаблюдать за своими расходами и доходами хотя бы в течение месяца. Для этого у меня разработаны шаблоны таблиц учета доходов и расходов. Выбирайте и внедряйте.
Домашнее задание:
Шаг 4. Выбор брокера и открытие брокерского счета
Технический этап – выбрать брокера и открыть брокерский счет. Это необходимая процедура, если вы планируете инвестировать на фондовом рынке. Рекомендую сразу обратиться к Московской бирже, которая составляет рейтинг брокеров. В тройке лидеров сейчас Тинькофф Банк, Сбербанк и ВТБ.
Процедура открытия у всех брокеров примерно одинаковая. Читая эту статью, вы уже можете открыть свой брокерский счет. Затратите не более 5 минут.
После подтверждения открытия (обычно на следующий день, иногда через 2–3 дня) можно завести первые деньги. Если вы пользуетесь банковской картой, то эта операция не вызовет у вас затруднения. Попробуйте пополнить счет хотя бы на 100 руб. и убедитесь, как это просто и быстро.
Обращайте внимание на тарифы, по условиям которых вы платите комиссию только за сделку. Например:
На этих тарифах вы не будете платить за открытие счета и его обслуживание. Если не было сделок, то и денег никаких с вас не возьмут.
Домашнее задание:
Шаг 5. Постановка инвестиционных целей
Самый ответственный этап в инвестициях – определить, а для чего вы вообще напрягаетесь и копите деньги. Вы формулируете свою инвестиционную цель. Она должна быть конкретной.
Например, не подойдет такая формулировка: “Я хочу безбедно жить на пенсии”. А вот такая в самый раз: “За 20 лет я хочу сформировать капитал, чтобы ежемесячно получать пассивный доход в размере 100 000 руб.” или “Через 11 лет я хочу накопить на образование ребенка в престижном вузе сумму в 2 млн рублей”.
Домашнее задание:
В начале своего пути предлагаю вам сформулировать самую простую цель и попытаться ее достичь. Например, накопить 10 000 руб. за 10 месяцев в акциях и облигациях, чтобы они уже начали приносить вам первый доход.
Шаг 6. Выбор стратегии инвестирования
От цели, которую вы поставили себе на предыдущем шаге, будет зависеть выбор инвестиционной стратегии. Но не только от нее. Стратегии принято делить на консервативные, умеренные и агрессивные. В каждой будет свой набор инвестиционных инструментов с разным соотношением риска и доходности.
Для начала предлагаю использовать самую безопасную стратегию: ежемесячно покупать облигации федерального займа (ОФЗ). Стоимость одной бумаги колеблется около 1 000 руб. Вы будете регулярно получать доход в виде купонов, а выплаты гарантированы государством. ОФЗ в любой момент можно продать, но если продержите бумагу до конца срока обращения, то получите ее номинальную стоимость 1 000 руб.
Домашнее задание:
Советы новичкам
В завершении статьи дам вам несколько советов, которые помогут избежать ошибок и полюбить инвестиции:
И самый главный совет: можно и нужно инвестировать с любой, даже с малой суммой. Сделайте первый шаг: откройте брокерский счет и купите свою первую ценную бумагу. По мере знакомства с инвестициями вы поймете, что они доступны каждому. И не слушайте тех, кто пытается убедить в обратном.
Заключение
Я прошла все шаги, что описала в статье, несколько лет назад. Могу ответственно заявить, что инструкция работает на 100 %: избавляет от ложных установок, типа “это страшно, невозможно, сложно”, дисциплинирует, мотивирует, дает уверенность и просто помогает взглянуть на свой образ жизни с точки зрения человека, у которого есть цель.
У вас не может быть никаких оправданий вашей нерешительности. Берите и делайте. Или все еще надеетесь на помощь государства?
Буду признательна, если в комментариях вы оставите небольшой отчет о том, что уже удалось сделать. Например, расскажите нам:
Если возникли какие-то трудности или просто нужен совет, спрашивайте в комментариях. Я постараюсь ответить в рамках своего личного опыта инвестирования.
10 лучших курсов по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов
Я б в инвесторы пошел, пусть меня научат… А почему бы и нет? Инвестирование – это такой же полезный навык, как умение читать, писать или считать. А в стране, где большинство населения использует только банковский депозит для приумножения своего капитала, – еще и жизненно необходимый. Для любителей учиться не на своих ошибках, а на опыте профессионалов, есть специальные курсы по инвестированию.
Не советую сразу бросаться на первый яркий заголовок в интернете, обещающий через месяц обучения миллионные прибыли от вложения денег. Так не бывает. Любой специалист по экономике и финансам это подтвердит. Поэтому надо грамотно подойти к выбору школы, которая заинтересована в ваших успехах как ученика.
В статье рассмотрим, какие критерии надо предъявлять к обучению и на какие курсы стоит обратить внимание. И по традиции составим топ-10 лучших программ, платных и бесплатных вариантов для начинающих инвесторов.
Критерии выбора курсов
Обучение с нуля советую начинать с формирования элементарного фундамента финансовых знаний. Для этого необязательно записываться на дорогие тренинги или семинары. Есть много книг по инвестированию, прочитайте пару штук. Вы поймете, как должен мыслить и действовать грамотный инвестор, что такое инвестиции и какие инструменты существуют для увеличения вашего первоначального капитала.
С начальным багажом теоретических знаний можно уже предпринять первые попытки самостоятельных вложений. Так сказать, “проверка боем”. Некоторые так и делают – учатся на своих ошибках, набираются опыта, теряют и снова зарабатывают. Но этот сценарий не для всех.
Кто хочет подойти к инвестированию во всеоружии, рекомендую потратить еще несколько недель или месяцев на обучение у профессионалов. Это поможет снизить риски потерь денег и разочарования. Разброс цен на курсы большой: от пары тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Есть и бесплатное, но от этого не менее эффективное, онлайн-образование. О нем я поговорю отдельно.
Разберемся, на что надо обратить внимание при выборе курсов.
Имеется в виду, кто организатор обучения, какое отношение он имеет к экономике в целом и к инвестициям в частности. Например, есть известные на весь мир образовательные онлайн-платформы Coursera, EdX и OpenLearn. На них размещены лучшие курсы по финансам и инвестициям от ведущих университетов мира на английском и русском языках. Многие из них бесплатные, но иногда надо заплатить за сертификат, если он нужен.
Согласитесь, что авторитет таких организаций, как Калифорнийский, Мичиганский, Йельский или Иллинойсский университеты, Высшая школа экономики, никем не оспаривается.
Если обучение проводит Московская фондовая биржа или ведущие брокеры страны, то у них будет чему поучиться. Обучение у частных инвесторов, имеющих на счетах несколько миллионов рублей от инвестиций, а не от бабушкиного наследства, будет отличным стартом в получении очень полезного навыка – инвестирования.
Для начинающих подойдут уроки по азам финансовой грамотности, для продвинутых уже нужен уровень посложнее.
Любой уважающий себя ресурс публикует данные о преподавателях: их образование, опыт работы на финансовых рынках, достижения в сфере инвестирования и т. д. В этом случае иногда лучше довериться практикующему финансисту и его онлайн-блогу, чем заслуженному профессору ведущего университета, который не инвестировал ни одного рубля, но знает лучше всех, как это сделать.
Иногда финансовые и инвестиционные аналитики, они же преподаватели на курсах, выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедшие годы, делятся инвестиционными стратегиями. На них я и обращаю внимание в первую очередь, а не на того, кто написал, что заработал за 2019 год 500 % прибыли на свои инвестиции. А доказательства где?
Можно познакомиться со спикерами и авторами, примерно представить, как и чему они могут научить. Если весь вебинар вам рассказывают, как здорово, что все мы здесь сегодня собрались, и как будет здорово, когда вы купите их курсы, то сразу бегите. 99 % даю на то, что такая же вода польется и на платных занятиях. Многие авторы дают возможность бесплатно посмотреть видеоурок или даже несколько, чтобы оценить качество и манеру преподавания.
Топ-10 лучших курсов по инвестированию
Сделала для вас обзор платных и бесплатных курсов по инвестициям, которые мне приглянулись после проведенного анализа по перечисленным выше критериям. Составила топ-10 лучших по моему субъективному мнению.
1. “Портфельный инвестор” от Школы безопасных инвестиций FIN-RA
Портфельный инвестор – онлайн-курс от команды школы FIN-RA, настоящих профессионалов своего дела. Руководителем является Дмитрий Толстяков – эксперт национального центра финансовой грамотности, эксперт по стратегиям пассивных инвестиций, международный финансовый советник. Все преподаватели активно инвестируют на российском и зарубежных фондовых рынках.
Могу смело рекомендовать обучение в Школе всем новичкам, кто даже не слышал слова “акция” или “облигация” до этого момента. Я прошла обучение на 2 ступенях курса. По итогам получила теоретические знания и практические навыки инвестирования по стратегии Asset Allocation, сформировала с мужем инвестиционный портфель на 15+ ближайших лет, регулярно его пополняю и уверена в достижении поставленных финансовых целей.
Asset Allocation – это стратегия распределения активов в инвестиционном портфеле таким образом, чтобы найти баланс между риском и доходностью, максимально снизить первую составляющую и увеличить вторую. Впервые принципы портфельных инвестиций сформулировал нобелевский лауреат Гарри Марковиц. С каждым годом сторонников пассивной стратегии становится все больше.
Программа включает 3 ступени, прохождение 2-й невозможно без защиты 1-й, 3-й – без защиты 1-й и 2-й:
Главным преимуществом курса является логичная последовательность изучения вопросов: от простого к сложному. Даже новичок, который ничего не знал об инвестициях до обучения, после него выйдет грамотным инвестором, способным сформировать доходный инвестиционный портфель.
Видеоуроки, живые вебинары, домашние практические задания, разбор полетов по каждому студенту, профессиональное общение в закрытом чате способствуют достижению нужного результата.
Но главным итогом курса будет даже не сформированный инвестиционный портфель, а кардинальная смена мышления. Вы поймете, что инвестиции – это одна из важнейших сторон жизни человека, который хочет получить финансовую независимость, не зависеть от государственных пенсий, достичь своих целей и оставить капитал детям.
2. “Инкубатор Пассивного Дохода” – Город Инвесторов
Инкубатор пассивного дохода для тех, кто хочет создать пассивный доход на дивидендных акциях США и Европы. Автор – Сергей Бриз, инвестирует на рынках США 13 лет. Организаторы – Город Инвесторов под руководством А. Унжакова и Е. Ходченкова, известных инвесторов и специалистов по онлайн-обучению инвестированию. Длительность курса – 2 месяца.
Программа состоит из 7 модулей, после каждого есть домашнее задание:
Стоимость обучения стартует с 39 990 ₽ (включает только 3 модуля). Полный курс продается за 59 990 ₽, а под личным кураторством Сергея Бриза – 300 000 ₽.
3. “Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок” от Нетологии
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок – онлайн-курс от известного университета “Нетология”. Уникальность обучению придает даже не этот факт, а то, что ведет его Сергей Спирин – один из первых российских инвесторов, кто стал активно пропагандировать стратегию пассивного инвестирования Asset Allocation.
Он активный участник многих конференций по инвестициям, автор образовательных курсов, статей в СМИ, член совета ассоциации “Национальная лига финансовых советников”. Много раз слушала выступления Сергея Спирина. Поверьте, один из лучших спикеров и специалистов в сфере личных финансов и инвестиций. После его речей сложно устоять и не начать инвестировать.
Онлайн-обучение проходит в виде вебинаров продолжительностью 16 часов. В конце слушателей ждет тест на усвоение материала. Курс рассчитан на новичков. Стоимость – 5 990 ₽.
Практических заданий нет, но заключительный вебинар посвящен ответам на вопросы участников курса от Сергея Спирина. Это уникальная возможность спросить эксперта обо всех нюансах пассивного инвестирования.
4. Дивидендные инвестиции. Базовый курс – Лариса Морозова
Дивидендные инвестиции. Базовый курс – небольшой курс для новичков, кто хочет сформировать портфель из дивидендных акций. Его ведет Лариса Морозова, а инициатором и организатором является образовательная платформа “Красный Циркуль” – партнер Московской биржи.
Лариса Морозова заслуживает отдельного описания. В кругу инвесторов она считается гуру дивидендной стратегии. Ей 61 год и именно на пенсии она начала покупать акции, которые стабильно выплачивают хорошие дивиденды. Сама Лариса называет это хобби, которое позволяет ей путешествовать на круизных лайнерах по всему миру.
Отбор акций она проводит не просто так, а после тщательного анализа эмитента и мониторинга новостей о деятельности компаний. Своими многолетними наработками Лариса Морозова делится на конференциях и своих курсах.
Стоимость обучения – всего 4 000 ₽. Включает 2 вебинара, на которых изучаются следующие вопросы:
Топ-18 бесплатных курсов по инвестированию и финансовой грамотности
Автор: Natali Killer · Опубликовано Ноябрь 10, 2021 · Обновлено Ноябрь 3, 2021
Инвестиции предполагают грамотное использование финансов с целью их сохранения и увеличения. Чтобы разобраться в этом вопросе, нужно уделить время матчасти. Это позволит адекватно оценивать свое состояние, рынок, экономику и ее динамику. Новичкам полезно пройти обучение для уверенного движения вперед. Ниже рассмотрим 18 лучших бесплатных курсов по инвестированию и управлению личными финансами.
Краткое содержание статьи
“Путь инвестора”, Школа Московской биржи
Платформа — Школа Московской биржи
Авторы курса — профессионалы Московской биржи с поддержкой Банка России.
Вся информация записана в видео-уроках по 10 минут, включено 4 модуля по 29 уроков. Знания ориентированы на начинающих инвесторов. 
Программа содержит практические и интерактивные задания. Модуль позволяет разобраться в инвестициях, стратегиях, диверсификации, уметь определять риски, распознавать риск-профиль, научиться составлять личный финансовый план, совершать сделки на фондовой бирже. Вся информация доступна бесплатно.
«А как инвестировать» от Тинькофф Журнал
Авторы курса — опытные инвесторы. Они работают вместе с редакцией Т-Ж.
В модуле 9 уроков по 10 минут и экзамен.
Это начальное обучение обучит базовым навыкам:
После прохождения курса будет понятно, как выбрать биржу, какой способ инвестиций более приемлем.
«Фондовый рынок» от Высшей Школы Экономики
Создатель курса — профессор НИУ ВШЭ, Николай Берзона.
В нем идет рассказ о грамотных вложениях на фондовом рынке.
Содержание включает 11 лекций. Автор дает подробную информацию по акциям, облигациям, ценным бумагам. Это второй шаг на пути к изучению, первый описан в курсе “Управление личными финансами”.
«Финансовые инструменты для частного инвестора» в ВШЭ на портале Coursera
Курсом управляют четыре участника:
Уроки нацелены на понимание мира инвесторов, умение распознавать полезную информацию, проводить расчеты и принимать решения. Составляющие курса:
Ученики получают сертификат, который можно разместить в резюме и различных площадках. Онлайн формат позволяет обучаться в гибком режиме. На обучение заложено 7 месяцев.
«Инвестиции 101» от БКС
Онлайн-платформа investments101.ru основана компанией БКС Брокер. Есть платные и бесплатные материалы. Обучение включает 20 курсов для разных категорий знаний. Сложность материала определяет обучающийся. Прогресс отслеживается с помощью тестов. Практические тренировки с торговым симулятором вводят в рынок и позволяют быстрее сориентироваться. Видео уроки можно просматривать на любом устройстве в удобное время. 
Упор сделан на инвестирование и трейдинг.
Обучение начинается после заполнения формы регистрации, требуется указать контактные данные.
«Первые шаги на бирже» от «ВТБ Брокер Школа инвестора»
Школа инвестора ВТБ рассказывает, зачем необходимо вкладывать, как это делать, что нужно знать. 5 онлайн уроков включают темы:
Мини-уроки доступны для понимания новичками, позволяют им понять, почему не стоит рассчитывать на депозит и приумножить деньги.
«Как инвестировать» от Сбера
Профессионалы Сбера создали 13 коротких видео, в которых раскрывается тема планирования деньгами. Открыто показано, как составить план, собрать первые акции и получить уверенность в своих действиях.
«Облигации на Московской бирже» от Школы Московской биржи
Школа Московской биржи проводит уроки на платформе courses в режиме живого общения. Раскрываются начальные понятия об облигациях и еврооблигациях. Подойдет для опытных, так как эксперты дают ответы на вопросы. Конференция проводится бесплатно.
Курс лекций «Управление личными финансами» от ВШЭ
Лектор курса — Берзон Николай Иосифович.
Проект входит в раздел “Специализация Финансовые инструменты для частного инвестора”.
Участие в этом потоке бесплатное.
Длительность уроков составляет около 11 часов. При этом можно обучаться по личному графику.
«Инвестиции. С чего начать»
Создатель: Ассоциации Развития Финансовой Грамотности
Обучающую программу ведет Александра Вальд. Занятия ориентированы на тех, кто делает первые шаги в данной области. Участие может принять каждый желающий. Доступ свободный.
«Инвестиции в акции» на портале Coursera
Педагог курса на платформе Coursesa — Теплова Тамара Викторовна. www.coursera.org/learn/investicii-akcii
Материал составлен для миноритарного вкладчика. Материал дает понимание важных аспектов мира финансов:
На ознакомление материалом необходимо заложить около 18 часов. График изучения можно планировать самостоятельно. По итогу выдается сертификат, который можно разместить на своих интернет площадках в виде ссылки.
«Я — инвестор», Дмитрий Толстяков
Платформа: Школа безопасных инвестиций https://fin-ra.ru/start-investor
Эксперт национального центра финансовой грамотности, Дмитрий Толстяков собрал в один “Я инвестор” курс материалы по вкладыванию денег. Марафон подойдет для тех, кто преследует аналогичные цели:
На повышение знаний отводится 5 дней. Рассматривается следующее:
Доступ условно бесплатный, нужно не менее 500 рублей на приобретение первых акций. Тем, кто пройдет материл, стоит ожидать подарка от руководителя.
«Азбука финансов», Лекториум
Информацию для курса создала Валерия Цибульникова, доцент кафедры экономики. Время обучения — 72 академических часа, 29 лекций. Формат — видеолекции и материалы. Можно начать в любое время, свободный доступ.
Есть чат поддержки и возможность обмениваться информацией с сокурсниками. Выдается сертификат.
«Инвестиции. Старт» от «Красный циркуль»
Наставник вебинаров- Станислав Говоров. Он делится на две части: бесплатную и платную (10000 рублей).
Что дает прохождение вебинаров:
Записи вебинаров будут доступны в личном кабинете.
Курс лекций об основах инвестирования от УК «Арсагера»
Курс отвечает на важные вопросы по вкладам:
Возможны очные мероприятия для жителей Москвы.
Видеокурсы по обучению биржевой торговле от УК «Открытие»
Площадка содержит полезную информацию для начинающих и профессионалов. В состав входит видео материал на 240 минут “Академия успешного трейдинга 2.0”. Спикер “Я инвестор 2.0” — Сергей Хестанов. Это 5 роликов разной протяженностью, цель которых — научиться торговать без ошибок. Подача материала идет от простого к сложному.
Инвестиционный портфель на Asset Allocation
Проектировщик видео-материалов — Сергей Спирин. Представлено много информации для новичков и экспертов темы на платформе AssetAllocation.
На площадке размещены знаменитые книги. Переведены несколько брошюр с иностранного.
«Финансовые рынки и рынки капиталов», академия Хана
Проектировщик — образовательное учреждение Khan Academe — https://ru.khanacademy.org/economics-finance-domain/core-finance. На этой платформе вы сможете пройти цикл лекций в сфере экономики и финансов:
Уроки для уровня начинающих по 5-15 минут. Представлен сборник 39 уроков. Представлена информация о фондовой бирже и доходных бумагах для новичков и опытных.