Мт 999 свифт что это
Свифт 999 что это
Бонд (Облига?ция) (лат. obligatio — обязательство; англ. bond — долгосрочная, note — краткосрочная) — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право владельца на получение процента (купона) от её номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Общим доходом по облигации являются сумма выплачиваемых процентов (купонов) и размер дисконта при покупке.
Облигации служат дополнительным источником средств для эмитента, являясь эквивалентом займа. Иногда их выпуск носит целевой характер — для финансирования конкретных программ или объектов, доход от которых в дальнейшем служит источником для выплаты дохода по облигациям.
Экономическая суть облигаций очень похожа на кредитование. Облигации позволяют планировать как уровень затрат для эмитента, так и уровень доходов для покупателя, но не требуют оформления залога и упрощают процедуру перехода права требования к новому кредитору. Фактически на рынке облигаций осуществляются средне- и долгосрочные заимствования, обычно сроком от 1 года до 30 лет.
Рынок Бондов (облигаций)
В качестве инвестиций бонды (облигации) привлекательны фиксированным периодом обращения на рынке и фиксированным процентным доходом, что позволяет точно прогнозировать размер прибыли от таких инвестиций.
Это существенно снижает риск инвестиций в бонды (облигации) по сравнению с акциями, доход по которым зависит от большого количества факторов и плохо прогнозируется на длительный срок.
Но для инвестора всегда сохраняется альтернатива в виде инвестиций с плавающей доходностью — акции и банковские депозиты.
Сопоставление текущей доходности бондов (облигаций) и банковского процента на равноценные депозиты служит основой для формирования цен бондов (облигаций) на вторичном рынке ценных бумаг.
Так как общая сумма выплат на бонды (облигации) фиксирована (оставшиеся до погашения проценты и в конце срока номинал), то реальная доходность бондов (облигаций) регулируется только их текущей ценой.
При этом понижение цены соответствует увеличению доходности, а повышение цены — понижению доходности бондов (облигаций).
Если процентные ставки в банковской сфере увеличиваются, то цены на ранее выпущенные бонды (облигации) будут снижаться.
Если банковские депозитные ставки снижаются, то текущая цена ранее выпущенных бондов (облигаций) возрастает.
Конкретный уровень роста или снижения цены зависит не только от соотношения процентов, но и от времени до срока погашения.
Банковские депозиты считаются менее рискованными, чем бонды (облигации), более гарантированными.
По сравнению со срочными вкладами на длительный срок у бондов (облигаций) выше ликвидность (их можно быстро продать другому лицу до момента погашения).
При совершении операций купли-продажи процентных бодов (облигаций) на цену существенное влияние оказывает накопленный купонный доход (НКД) по текущему купону.
Для сделок с отсроченной поставкой НКД обычно рассчитывается на дату предполагаемой поставки.
Зная купонные сроки и суммы купонов можно рассчитать НКД на любую дату в пределах купонного периода.
В биржевых котировках бондов (облигаций) рыночная цена обычно указывается в процентах от номинала.
Цена дисконтного бонда (облигации) обычно меньше номинала и может превышать номинал лишь в случаях, когда погашение предполагается производить не деньгами, а неким активом, стоимость которого уже выше номинала бонда (облигации).
Цена процентного бонда (облигации) может быть как ниже, так и выше номинала.
Если цена выше номинала, то говорят, что бонд (облигация) продаётся с премией (с ажио). Если ниже — то с дисконтом (с дизажио).
Межрыночное взаимодействие
Цены на бонды (облигации) и сырьевые товары движутся в противоположных направлениях.
Увеличение цен на сырьевые товары — показатель усиления инфляционного давления, приводящего к повышению процентных ставок и снижению цен на бонды (облигации).
Размещение бондов (облигаций)
На практике первичное размещение, как правило, проходит в 1 день. Это касается как рынка государственных, так и негосударственных бондов (облигаций).
Виды бондов (облигаций) (общие положения)
Бонды (Облигации) можно классифицировать по любому их признаку: эмитенту, сроку обращения, типу дохода, конвертируемости, валюте (в том числе и по отношению к эмитенту; см. напр. еврооблигация), целям выпуска (см. напр. инфраструктурная облигация), инвестиционной привлекательности и рейтингу (см. рейтинг облигаций).
По эмитентам
По типу дохода
По конвертируемости
Примечание
Каждый раз, когда мы говорим об инвестировании и фондовом рынке, мы практически всегда подразумеваем покупку акций. Ведь акции являются самым популярным финансовым инструментом, о них пишут в газетах, сообщают в финансовых новостях, о них все чаще можно услышать в среде непрофессионалов.
Но, несмотря на такую широкую популярность, акции являются далеко не единственным инвестиционным продуктом, которым пользуются многие инвесторы.
Бонды (облигации) не так популярны как акции, но они уверенно удерживают вторую позицию в мире инвестмента уже в течение сотен лет.
Профессиональный жаргон, который используется в обращении с облигациями, кажется многим непонятным, а инвестирование в облигации – довольно скучным делом, особенно во времена роста фондовых рынков, когда доходы акций, намного превосходят доходы облигаций.
В то же время достаточно рынкам развернуться в обратном направлении – в сторону падения, – как инвесторы начинают активно вспоминать про облигации, об их надежности и стабильности.
Поэтому опытные Инвесторы стараются вкладывать хотя бы маленькую часть своих сбережений в бонды.
Если вам когда-нибудь приходилось брать в долг деньги, скажем, у друзей или в банке на покупку квартиры, вам намного проще будет понять, что такое бонды.
Так же, как и люди, компании и правительства нуждаются в деньгах. Компаниям они нужны на развитие своего бизнеса, а государству – на строительство школ, мостов, дорог и на всевозможные другие социальные программы.
Проблемы, с которыми сталкиваются большие организации, заключаются в том, что им нужны суммы, значительно превосходящие те, которые им могут одолжить обычные банки. Поэтому единственным способом решения таких проблем является выпуск облигаций, доходы от которых и позволяют получать нужные суммы.
Бонд (Облигация) — это кредит.
Инвестор при покупке бонда предоставляет организации, которая этот бонд выпустила, определенную сумму денег, которой эта организация в дальнейшем будет пользоваться.
Взамен эта организация будет выплачивать инвестору определенный процент на эту сумму в течение оговоренного срока и по истечении этого срока выплатит всю взятую в долг сумму.
В отличие от владельца акции, владелец бонда не имеет прав на часть компании, что делает бонды долговыми ценными бумагами, которые представляют долговое обязательство организации перед инвесторами.
Владелец бондов также не имеет права на голосование в компании и на получение дивидендов.
Бонды считаются ценными бумагами с фиксированным доходом, поскольку при покупке бонда инвестор заранее знает, какой процент он будет получать и в течение какого времени.
Приведем основные характеристики, которые будут отображены в сертификате при покупке бондов:
• Дата, или время, погашения (Time of Maturity) показывает, когда компания, выпустившая бонды, выплатит сумму, взятую в долг у инвестора. Сроки погашения могут варьироваться от месяца до 30 лет.
• Номинальная стоимость (Principal, Par Value или Face Value) – сумма, которая будет возвращена инвестору во время погашения бонда.
• Купон (Coupon), или проценты, – процентные выплаты инвестору. Следует помнить, что не все бонды выплачивают проценты в виде купонов.
Закрепим все сказанное выше на примере
Как правило, для бондов существует два основных рынка – первичный и вторичный.
На первичном рынке продают вновь выпущенные бонды, а вторичный рынок возникает позже, когда одни инвесторы продают свои бонды другим.
Цены на бонды на вторичном рынке меняются в зависимости от спроса и предложения, от процентов и инфляции, от того, сколько купонных выплат и сколько времени осталось до погашения бонда.
Что такое, Бизнес-проект
Бизнес-проектирование предполагает тщательный расчет и умение предвидеть будущее и является одним из основных инструментов предпринимательской деятельности.
Бизнес-проект может быть разработан по предприятию в целом (как по новому, так и по действующему) или по бизнес-линиям (продукции, работам, услугам).
О запросе SWIFT МТ999
Уважаемые пользователи SWIFT!
В связи с обновлением базы данных SWIFT направил своим пользователям сообщение MT999 с просьбой предоставить следующие документы:
1.Копию свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ,
2.Копию лицензии/банковской лицензии,
3.Копию годового отчета и аудиторского заключения.
Заверенные скан-копии указанных документов на английском языке направляйте, пожалуйста, по адресу, указанному в конце сообщения (принимая во внимание, что «at» = @), и на Duediligence@swift.com.
Форма предоставляемых документов:
Банковская лицензия и выписка из ЕГРЮЛ обязательно должны быть переведены на английский язык.
Годовой отчет также рекомендуется перевести на английский язык. При отсутствии такой возможности Вам необходимо подтвердить, что годовой отчет прошел аудиторскую проверку и является актуальным. Крайне желательно, чтобы годовой отчет был составлен в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).
При невозможности заверить документы нотариально, они должны быть предоставлены на бланке, заверены печатью организации и надлежащим образом подписаны.
Если вы немного были участником частного бизнеса, вы должны знать, что великое множество акронизмов ассоциируются с торговыми программами. А как новичек в бизнесе, должно быть вы слышали такие фразы: “MTN”, “BG”, “SBLC”, “PPP”, “DTC”, “CIS”, “POF”, и говорили, “какого чёрта они означают, а”? Хорошо, хотя это и полезно знать жаргон о личном размещении, использовать термины еще не означает заключать сделки. Если вы хотите защитить себя и преуспеть в частном размещении, вы ДОЛЖНЫ понимать 2 наиболее важных акронизма из всех, — это “MT 760” и “MT 799”.
Неважно кто вы, — клиент, брокер, консультант, или только новичек, MT 760 и MT 799 два термина, знание которых вдоль и в поперек критически необходимо! Много раз, если вы говорите с брокером который уверяет о воем участии в торговых программах, вы можете сказать реальны ли их инвестиции задав всего лишь один вопрос, “Поясните MT 760 и MT 799, какие риски и цены?” Если вы получаете ответ, который звучит аналогично тому, что вы прочитаете ниже, тогда вы можете пойти чуть дальше в своих переговорах и намерениях! А если нет, вы поймете, что этот человек менее образован, чем он утверждает, и общение с ним может быть не лучшим вариантом. Перво-наперво, давайте дадим объяснение определению и применению этих терминов в современном бизнесе частного размещения.
MT 799 это swift сообщение, которое используется между банками для коммуникации в письменной форме, и как правило классифицируется как “предварительные консультации”. Например, Банк “A” может отправить MT 799 в Банк “B” утверждая: “Мы подтверждаем “XXX” сумму на депозите и готовы заблокировать эту сумму через MT 760 в пользу счета “XXX” в вашем банке. Пожалуйста, подтвердите готовность и квитанцию.” Типично, MT 799 может понадобиться непосредственно перед тем, как будет выписан MT 760, и там могут быть небольшие сборы. Несмотря на то что большинство брокеров может утверждать обратное, MT 799 НЕ используется в качестве залога (collateral), и НЕ может быть использован для ввода в частную программу размещения. Сейчас, когда мы знаем о MT 799, давайте посмотрим на ее кузину, Swift MT 760.
MT 760 это swift сообщение, которое используется для блокирования фондов в пользу кого-либо другого, а не собственника, предоставляя обеспечение залогом актива с помощью этого сообщения, позволяя действия по кредитам и залогам против него. Например, большинство частных размещений требуют от инвестора выставить MT 760 на счет трейдера, позволяя трейдеру использовать этот swift как залоговую гарантию для своего банка. Снова, несмотря на то, многие брокеры могут утверждать, это НЕ все, что вы должны знать о MT 760. Теперь, когда вы знаете определения и приложения, давайте давайте рассмотрим ключевые моменты обычно никто не афиширует о MT 760: сборы, и риски, …
В первую очередь, плата за блокирования большого количества средств с помощью MT 760 может быть больше, чем можно было ожидать. В большинстве случаев, ваш банк будет удерживать 1-2% от суммы средств, которые были заблокированы в качестве оплаты за такую услугу. Например, на 100M такого банковского инструмента это может составить 1-2M которые собственники должны будут вытащить из своего кармана, если только они не имеют особые отношения с их банком. Вы можете сказать себе, “Ничего себе, это много, чтобы тратить на что-то в чем я не уверен, что оно будет работать”! Ну, что еще более важно, давайте взглянем на риски, если все же собираемся двигаться вперед.
Если вы заполняете MT 760 и платите за сервис, с этого момента вы должны очень точно соблюдать все условия. После того, как МТ 760 выставлен в счет трейдера, кредитная линия должна стать доступна в течение 72 часов. В это время, трейдер должен быть в состоянии сделать первую банковскую покупку инструмента, и выдать вам четкий график (DEFINITE TIMELINE) для выплаты первой прибыли. Вы можете сказать, “Зачем мне разбираться в этом процессе так пристально?” Ну, в общем-то, это та часть, которую большинство брокеров не говорят своим клиентам…
При блокировании в чью-то пользу, MT 760 залоговые активы в форме swift гарантии, и делая это, позволяют бенефицианту привлечь кредиты против него. Это означает, если кредит “трейдера” был невыплачен, банк воспользуется залогом и вы останетесь без ваших денег! Хотя этот сценарий возможен, я хотела бы рассмотреть это по двум причинам… В современном мире, ни один банк не даст взаймы миллионы долларов, чтобы у кого-то они не были проверены, независимо от того, какой залог под рукой. И второе, MT 760 используется довольно редко, и это, как правило, привлекает внимание к бенефициару довольно быстро.
Давайте смотреть правде в глаза, очень немногие люди знают, так много, как вы после прочтения этой статьи. Используйте это в ваших интересах, чтобы претендовать на успех при размещении частных инвестиций с теми, с кем вы столкнетесь, и это сделает вашу жизнь намного проще. Спросите себя, если кто-то не может объяснить MT 760 и MT 799 в тщательной детализации, вы думаете, они когда-либо закрывали сделку? Тогда спросите себя, я хочу рисковать миллионами с кем-то, кто никогда не был успешным? Это не трудно сделать, чтобы увидеть, что образование является ключом к успеху!
Мт 999 свифт что это
У вас есть ИНВЕСТОР готовый предоставить вам возможность получения кредита под банковскую гарантию?
Н аша специализация – подготовка и выпуск необходимых финансовых инструментов.
Мы подготовим для Вас:
Банковскую гарантию по SWIFT MT 760 Pre-advice и RWA (SWIFT MT 799/999) Hard-copy инструмента
Кредиты под залог банковских гарантий
Эта практика широко развита на Западе, также теперь доступна на российском рынке. Мы оказываем услуги по выпуску банковских гарантий по требованиям вашего инвестора.
Банковская гарантия инвестору или фонду
Принимающий гарантию банк, или потенциальный инвестор запрашивают предварительное письмо RWA от банка-эмитента, подтверждающее намерения банка о выпуске гарантии.
Объемы кредитования по международные банковские гарантии составляют от 100 тыс. до 10 млн. Евро. Под более крупные объемы, возможен выпуск нескольких БГ или в отдельных случаях могут рассматриваться проекты с большим объемом финансирования.
Все виды банковских гарантий для данного типа сделок выпускаются по системе SWIFT MT 760 и MT 799/999 в соответствии с принятыми международными стандартами UCP600.
Процентная ставка и стоимость выпуска
Эффективная процентная ставка рассчитывается индивидуально в каждом конкретном случае. Ставку определяют уровень выпускающего банка, юрисдикция принимающей стороны и сумма гарантии.
Процедура выпуска гарантии или RWA
Согласуйте с инвестором банк для выпуска БГ
Для начала работы пришлите нам ваш запрос
Просим не присылать фото документов, интернет-картинки, бизнес-планы или другие проектные матриалы.
Правила заполнения SWIFT переводов. Международные санкции
Ранее, в статье о международной системе SWIFT, мы рассмотрели преимущества и недостатки платежной системы свифт, тарификацию, а также причины, по которым платеж будет обрабатываться долго. Теперь самое время поговорить о правилах заполнения платежей для отправки по системе swift, а также рассмотреть подробно вопрос о санкциях.
Как уже говорилось в предыдущей статье, платеж по свифт – это телеграмма. Это означает, что при заполнении реквизитов необходимо четко соблюдать стандарты SWIFT, а еще придерживаться правила: «не наболтать лишнего, но и не упустить важного».
Понятие «сообщение МТ103» (коммерческий перевод)
В системе свифт используется великое множество типов сообщений. Каждое сообщение имеет свою кодировку и предназначено для обмена информацией по конкретным операциям для конкретного типа бизнеса.
Перевод денег от клиента к клиенту банка, будь этот клиент хоть юридическим хоть физическим лицом, называется коммерческим платежом, который в системе swift оформляется типом сообщений МТ103 (МТ – message type).
Подробные правила заполнения абсолютно всех типов сообщений описаны на сайте https://www.swift.com. Поскольку наша с вами задача – не углубляться в теорию, а разобраться с правилами, имея лишь общее представление о свифт переводах, попробуем в общих чертах описать требования.
Основные поля сообщения МТ103
Итак. При заполнении сообщения МТ103 первое, что необходимо определить – кто будет получателем сообщения (Receiver). Это как на почтовом конверте заполнить графу «Кому».
Как правило – в этой «графе» проставляется swift-код банка корреспондента. То есть сообщение будет отправлено на банк корреспондент, обслуживающий банк отправителя. Другими словами свифт сообщение МТ103 – это распоряжение банка отправителя банку корреспонденту списать деньги с корреспондентского счета и отправить их согласно реквизитам, указанным в МТ103.
Далее заполняются такие поля:
Референс сообщения простыми словами – это порядковый номер операции, присвоенный операционной системой банка-отправителя сформированному свифт сообщению.
Дата валютирования – это дата, в которую банк-корреспондент спишет деньги с корреспондентского счета банка отправителя и отправит их согласно реквизитам. Понятие «дата валютирования» введено в силу природных обстоятельств и для того, чтобы банки-корреспонденты могли зарабатывать дополнительные комиссии при переводе денежных средств.
Под «природными обстоятельствами» подразумевается разница в часовых поясах: если банк отправителя и банк корреспондент находятся в разных поясах, и если в стране банка-корреспондента ночь, а в стране банка отправителя – день, то выполнить платеж «одним днем» банк корреспондент не сможет.
Финансовые поля в форме свифт сообщения
Далее переходим к основным финансовым полям сообщения:
Из перечисленных реквизитов, выделим два самых любопытных. Это: Банк-корреспондент банка отправителя (Sender’s Correspondent) и Банк-корреспондент банка получателя (Receiver’s Correspondent). Выше говорилось о том, что получателем сообщения, как правило, является банк корреспондент.
Но бывают и другие ситуации, когда свифт сообщение направляется напрямую на банк получателя. Для этого и существуют поля в свифт сообщении, в которых указывается полный маршрут платежа.
Не будет лишним напомнить, что во всех полях, где фигурирует такой реквизит как Банк – указываются свифт-коды. Что касается реквизита «Детали платежа» — как показывает практика, крупные банки корреспонденты любят, чтобы операция по переводу денежных средств, проводимая через них, была им понятна и законна.
То есть в деталях обязательно нужно упомянуть номер и дату контракта/инвойса/агримента, а также указать, за что осуществляется перевод (за товары, продукты, металл, газ и т.д.).
Взимание комиссий в зависимости от их типа в свифт переводе
Еще одним важным реквизитом свифт сообщения является поле:
Важным — потому что именно благодаря этому полю сумма платежа либо дойдет до получателя целиком, либо будет урезана банками посредниками. Все зависит от того, какое кодовое слово будет стоять в этом поле.
Кодовые слова в деталях комиссии свифт сообщения:
Разберем подробно, что означает каждое из них.
OUR – подразумевает «комиссия за счет отправителя». То есть все расходы по свифт переводу берет на себя отправитель. Раннее, на заре внедрения SWIFT системы это правило действительно работало: все банки посредники, принимающие участие в переводе денежных средств, действительно сохраняли сумму перевода, не «откусывая» свои комиссии. И отправитель, поставив такой тип комиссии и оплатив комиссии в своем банке, был уверен, что сумма перевода дойдет целиком до получателя.
Однако настали времена, когда многие банки, зачастую американские, стали пренебрегать этим правилом. И обрабатывая транзакцию в своей системе, меняли тип комиссии с OUR на SHA, попутно отщипнув свою комиссию с суммы перевода.
С чем это связано, я расскажу дальше. А пока объясню: как все-таки застраховаться от таких ситуаций, чтобы сумма перевода дошла целиком до получателя? Те же американские банки корреспонденты придумали такую услугу как «гарантированное OUR», за которую они взимают дополнительную комиссию ($20-$30). При этом они гарантируют доставку суммы перевода получателю в полном объеме.
А что же Европейские банки-корреспонденты? В старой доброй Европе правила, установленные платежной системой свифт, чтят и соблюдают, поэтому отправляя перевод в Евро и обозначая детали комиссий OUR – будьте уверенны: сумма перевода дойдет в полном объеме.
SHA – подразумевает «совместная оплата комиссий отправителем и получателем». То есть комиссии на стороне банка отправителя оплачивает отправитель, остальные комиссии (комиссии банков посредников, а также комиссию банка получателя) – оплачивает получатель.
BEN – подразумевает «все комиссии за счет получателя». При таком типе комиссии все участники маршрута платежа, включая банк отправителя вполне законно удержат свои комиссии. Тут к компании банков посредников подключается и банк отправителя, который также удержит из суммы платежа комиссию, как правило, большую чем, если бы платеж оформлялся с деталями комиссий OUR.
Ну что ж, мы подошли к завершению нашего разговора о реквизитах коммерческих переводов по SWIFT типа МТ103. И теперь переходим к самому загадочному вопросу – о международных санкциях.
Международные санкции
В настоящее время есть четыре основных санкционных программы и бесконечное количество внутригосударственных, локальных, отраслевых, индивидуальных для финансовых институтов и т.д. санкционных программ. Четыре основных это:
Разберем каждую отдельно и попробуем определить какие риски существуют при совершении денежных переводов по свифт.
HM Treasury Sanction List – санкционные списки, установленные Казначейством Великобритании.
United Nations Security Council (UNSC) Sanctions – санкции, принимаемые СБ ООН в отношении государства, или его части или персонально физических лиц.
Помимо перечисленных санкционных списков, как уже говорилось, существует множество других санкционных локальных программ разных стран и организаций:
AU — Australia Department of Foreign Affairs and Trade
AU — DFAT Iran Specified Entities Lists
CA — Canada Office of the Superintendent of Financial Institutions
CA — Department of Foreign Affairs and Trade
EU — European Commission Official Journal
EU — Europe Countries Embargoes
FR — France Journal Officiel Français
HK — Hong Kong Monetary Authority
JP — Japan Ministry of Finance
NZ — New Zealand Police
SG — Singapore Monetary Authority of Singapore
CH — Switzerland Secrétariat d’Etat à l’Economie
GB — HMT Investment Ban list
GB — HMT Countries Embargoes
UN — UN Countries Embargoes
US — Denied Person List
US — US Countries Embargoes
И даже это – не полный перечень. К перечисленным направлениям следует добавить локальные внутрибанковские ограничительные меры банков-корреспондентов. Что бы было понятно: есть официальные списки стран и международных организаций и объединений, а есть внутренние списки, установленные внутренней политикой того или иного банка-корреспондента.
И если при осуществлении перевода денежных средств банк, который Вас обслуживает, в силах обезопасить операцию, то исключить применений каких-либо мер к платежу банком-корреспондентом ни один банк не в силах. Это связано с тем, что ни один банк-корреспондент не раскрывает тайны своей «внутренней политики».
Списки и принципы формирования этих списков – тайна за семью печатями. В общих чертах я вижу две причины:
Крупные иностранные банки постоянно мониторят официальные списки и формируют собственные списки опосредованных участников санкционных программ. Здесь могут оказаться и персоналии, которые является родственниками лицам, упомянутым в официальнх списках. Лично видела списки, в которых упоминалась «первая жена брата персоны, внесенной в официальный санкционный список».
После этого Compliance Department банка корреспондента принимает решение не исполнять платежи, в которых упоминается словосочетание «Shipping Company». Платежи просто отказываются в исполнении с причиной: согласно требованиям Compliance Department.
Международные санкции в отношении Крыма
Еще одна очень важная тема, актуальная на сегодняшний день – это санкции в отношении Крыма. 19 декабря 2014 года президент США Барак Обама подписал исполнительный ордер 13685 (Указ). Этот документ запрещает любую финансовую активность, затрагивающую Крым, включая: прямые или косвенные инвестиции, оплату любых товаров, услуг или технологий из Крыма, напрямую или косвенно осуществляемую корпорациями или частными лицами.
В связи с его принятием любой платеж, имеющий ссылку на Крымский город, или компанию, которая ранее была зарегистрирована на территории Крыма, может попасть под международные санкции. То есть средства могут быть арестованы, заблокированы либо банк-корреспондент просто откажет в исполнении денежного перевода по свифт.
Как избежать риска отправки «санкционного» платежа?
Самое главное – обращайтесь в крупные банки с надежной репутацией. В каждом уважающем себя банке существуют подразделения финансового мониторинга, а также службы, контролирующие выполнение международных санкций.
Если название Вашей компании или Ваша фамилия созвучны с санкционными объектами или персонами – для пользования платежной системой свифт готовьтесь предоставлять развернутую информацию о Вашей деятельности или автобиографии, поскольку только так Вы сможете «обелить» свою репутацию и совершить свифт перевод (если Вы, конечно, не террорист).
Вот, собственно, и все на тему международных платежей, желаю Вам удачи.