в какую финансовую пирамиду вложиться
Как распознать финансовую пирамиду: 5 явных признаков мошенничества
Со времен «тюльпанной лихорадки» возникало множество финансовых пузырей, и всегда находились люди, которые были, с одной стороны, недостаточно финансово образованны, а с другой — слишком доверчивы.
Термина «финансовая пирамида» юридически не существует. Это простонародное название вида финансового мошенничества, которое соответствует следующим критериям.
1. Организация не имеет лицензии Банка России на ведение деятельности по привлечению денег от граждан
2. Гарантирует доходность сильно выше рынка
Если смотреть на рост индекса IMOEX, среднегодовая доходность на фондовом рынке — 12,6% в рублях за последние десять лет и 20,6% за последние три года. Доходность в долларах по индексу РТС составила в среднем за десять лет 1,5% и 12,2% за последние три года.
Доходность, которую обещают финансовые пирамиды, — 20–30% в месяц. Или, например, 1% в день. С учетом сложных процентов 1% в день за месяц превратит, например, ₽1 млн в ₽1,36 млн, за год — в ₽37,8 млн, а за три года — в ₽53 млрд. Сумма внушительная, однако почему-то мы еще ни разу не слышали про миллиардеров, попавших в списки Forbes благодаря вложениям в подобные «инвестиционные компании».
Принцип работы финансовых пирамид прост: «инвесторы» получают доход за счет вложений новых участников. Пока идет поток, кто-то получает прибыль. Но в любой момент бездонный колодец гарантированной доходности может иссохнуть. Это может произойти как через несколько месяцев после старта, так и через год-два. Как правило, уже на третий-шестой месяц у них начинаются проблемы с выплатами.
При этом гарантировать прибыль запрещено законом — это могут делать только банки в отношении банковских вкладов. Если вам какая-то организация, кроме банка, гарантирует доходность — это обман.
3. Ее система непрозрачна — вы не знаете, куда именно ваши деньги вложены
Как инвестор вы имеете полное право знать, как и куда инвестируются ваши деньги. «Коммерческая тайна», секретные или авторские методики, отсутствие ясной схемы заработка и источников дохода — все это нарушает правила раскрытия информации для инвесторов. Если механизм работы компании неясен, четко не просматривается в документах, то вложений в нее стоит избегать.
Кроме того, очень часто мошенники предлагают сделать SWIFT-перевод на некие острова, прикрываясь некоей лицензией «там», но не имея ее здесь. Может встретиться даже предложение перевода средств на карту физлица (такое было с «Кэшбери»).
4. Обещает прибыль за счет привлечения других людей
Небольшая ремарка: реферальные программы — один из самых эффективных способов привлечения клиентов. Почти все банки так делают, Tesla так делает. Однако важно обращать внимание на размер кешбэка — если вам обещают 20–30% от суммы инвестиций, то с большой долей вероятности это пирамида: никакая юнит-экономика нормального бизнеса это не потянет.
5. Не возвращает деньги по первому требованию
Есть люди, которые могут понимать или предполагать, что ввязываются в пирамиду, но надеются вовремя из нее «выскочить». Однако когда человек решает забрать свои деньги, то его начинают отговаривать и предлагать продлить договор с «более выгодными условиями». А если не получилось — то оказывается, что именно «сегодня какие-то технические неполадки с выводом средств, приходите завтра». И лишь для немногих «завтра» наступает.
Люди не учатся на чужих ошибках из-за жадности и нехватки финансовой грамотности
Наверняка вы слышали истории «друга знакомого сестры, который заработал в компании Х несколько миллионов и еще квартиру купил за 35% от стоимости»? Действительно, те, кто вошел в МММ в самом начале (10–15%), «заработали» миллионы тех, кто их потерял. Есть даже относительно небольшая категория людей, которые регулярно участвуют в финансовых пирамидах, осознавая, во что ввязываются, в надежде урвать большой куш. Единицам это удается.
Что тянет россиян так безрассудно распоряжаться своими финансами? Алчность и низкая финансовая грамотность. Чтобы заработать многомиллионный капитал на фондовом рынке, нужно изучить механизмы его работы, выстроить инвестиционную стратегию и придерживаться ее на протяжении нескольких лет (иногда — десятков лет).
С одной стороны — просто, с другой — невероятно сложно годами системно и последовательно идти к цели. Поэтому так легко соблазниться на обещания быстрого и большого дохода, особенно когда ничего не понимаешь ни в сложном проценте, ни в работе инвестиционных инструментов, ни в регулировании финансовой отрасли.
Любые финансовые институты осуществляют переток денежных средств от тех, кому они временно не нужны, к тем, кто может распоряжаться ими более эффективно. Это позволяет экономике расти быстрее, а гражданам (в том числе бенефициарам компаний, они тоже граждане) богатеть. В конечном счете выигрывает все общество.
Пирамиды и прочие финансовые мошенники фактически воруют средства и изымают их из оборота. К счастью, их влияние на финансовую систему напрямую невелико: реальные потери экономики от пирамид, по моей оценке, не превышают ₽5–10 млрд в год.
С другой стороны, они создают напряжение и недоверие к нормальным видам инвестирования для населения. Человеку иногда сложно отличить настоящую инвестиционную компанию от пирамиды, настоящий финансовый инструмент от фейка, поэтому он часто принимает решение просто держать деньги в банке под 3,5%. И это уже влияет на финансовую систему и экономику в целом гораздо сильнее — возможно, что счет идет уже на триллионы рублей.
Больше интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее При маржинальной торговле на рынке инвестор фактически берет кредит под залог на осуществление сделки. В качестве залога выступает небольшая часть собственных средств инвестора — так называемая маржа. Подробнее
Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских + список как вычислить мошенников
Доброго времени суток, Бро. Все знают, что такое финансовая пирамида, про них постоянно пишут в статьях обычно отрицательного содержания, но, несмотря на это, они по-прежнему пользуются популярностью у вкладчиков. Люди относят деньги в надежде увеличить свои капиталы, но вместо этого их ждет разочарование и убытки, чтобы этого не произошло, следует заранее знать какую компанию выбрать и когда лучше делать вложения. В этой статье мы покажем финансовые пирамиды 2021, рейтинг лучших Российских и предоставим информацию, как работает вся эта система и что делать, если вкладчика обманули. Сохраните список себе и будьте осторожны, мошенников в интернете все больше и больше.
Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских
Важно: помните, что такая махинация как пирамида имеет крайне маленький жизненный срок и если вдруг в интернете, вы прочли положительные отзывы, а потом сделали вклад и потеряли свои деньги, то значит, время вышло, и заработать уже не получится. Старые организации ненадежные, на смену приходят новые.
В этом году появились новые компании, предлагающие заработать. Прежде чем вступать в проект прочитайте отзывы и убедитесь, что это не обман. Возможно кто-то делал вложения и написал о своем горьком опыте, поэтому не нужно повторять чужих ошибок.
Ниже мы предоставим организации, которые были запущены в этом году. Здесь информация собрана про финансовые пирамиды 2021 рейтинг.
№1. Stoqman
№2. Symbios Club
Symbios Club – занимается торгами по банкротству. Эта тема актуальна, так как вовремя корона вируса, некоторый владельцы вынуждены продавать свой бизнес, чтобы вернуть инвестиции. Тема “симбиоса” – это купить подешевле и продать подороже. Здесь выставляются слоты по следующим категориям недвижимость, автомобили, электроника.
Цена на все товары ниже рыночной. Для того чтобы купить автомобиль с солидной скидкой, придется стать сначала резидентом этого клуба, оплатить членский взнос 12000 руб. и получим доступ к возможностям платформы.
Что касается рейтинга, то проект достаточно молодой и поэтому отзывов пока нет, но удалось выяснить, что учреждение зарегистрировано в РФ как юридическое лицо и соответственно платит налоги. Все их денежные потоки прозрачны. Те инвестиции, которые к ним поступают, используются в белую.
ВАЖНО: компания везде пиарит себя а отзывов вообще почти не существует так что это очередной мыльный пузырь который лопнет и все побегут писать заявление в полиции, хотя может и не все у нас многие боятся всего и живут обманутыми и дальше.
№3. Etherconnect
№4. Bensonas
Что касается партнерской программы, то здесь несколько уровней. Стандартный вариант – 3% от каждого депозита реферала. Присутствует увеличение заработка, несколько уровней в глубину, зависящее от собственного депозита. При высоком уровне в карьере существует возможность получать дополнительный процент от реферала.
№5. Keymat
При пополнении, поступившие средства будут автоматически конвертированы в KM. Эта валюта, которая используется внутри веб-сайта.
Выше был перечислен весь список новых ФП этого года, разумеется, некоторые из них не похожи на пирамиды, но они имеют несколько уровневую систему выплат, которая начисляется по депозитам рефералов. Эта методика в основном относится к пирамидам.
Внимание: мы указали стартапы, ресурсы, которых обещают большие выплаты. Сами решайте, стоит сюда вкладываться или нет. Любая пирамида изначально строится по принципу забрать у граждан и передать группе лиц. В выигрыше окажутся только организаторы и те, кто успел присоединиться первыми, остальные потеряют свои деньги.
Как определить финансовою пирамиду?
Главные признаком ФП является источник дохода, он формируется за счет пребывания новых вкладчиков, которые приносят деньги. Своими финансами они поддерживают компанию, как только поступления закончатся, вся иерархия рухнет, прибыль получат только руководитель и первые участники. Владелец фирмы наблюдает за развитием своего проекта и в случае спада начинает выводить финансы, соответственно, те люди, которые прибыли последними теряют свои капиталовложения.
Ниже перечислены несколько пунктов, как можно определить ФП:
Если один из перечисленных пунктов вам попадется, то следует хорошенько проверить организацию.
Важно: раньше обманутые вкладчики могли рассказать о конторе только ближнему кругу, теперь с развитием интернета, пользователи при обмане пишут отзывы на разных площадках. Прежде чем включаться в систему проверьте надежная она или это очередной развод ( СКАМ ).
После потери финансов, люди начинают обвинять организацию в мошенничестве и хотят наказать обманщиков. В этом случае можно написать заявление в правоохранительные органы и если даже удастся найти правонарушителей, то вернуть денежные средства будет уже невозможно. Но кое-что можно сделать, чтобы возместить убытки. По закону, каждый человек, который понес финансовые потери от мошенников может рассчитывать на компенсацию от государства.
Важно: в России существует фонд по защите прав акционеров и вкладчиков, через них государство покрывает некоторые потери. Выплаты составляют 25000 руб. для обычных частников и 250 000 руб. для ветеранов Великой Отечественной Войны. Получить выплату можно только раз в жизни.
Какие способы обмана существуют?
К этой идеи начинают присматриваться обыватели, они прекрасно осведомлены, что такое фин. пирамида. Они хотят получить первый куш, поэтому вступают в проект и начинают его рекламировать во всех соц. Сетях обещая заработки.
Другая мошенническая организация занималась продажей путевок для любителей путешествий, где предлагалось купить туры по заниженной цене. Взамен нужно было периодически высылать деньги по 100$ и пригласить еще 5 человек в их контору. За каждого нового приглашенного было обещано начислять сверху определенный procent, с их взноса. Тянулось это практически год, а в конце было обещан бонус. Разумеется, по истечении года контора исчезала, и разыскать руководителя было невозможно.
На что следует обращать внимание при вложении финансов?
Если вы все же решили профинансировать учреждение, для получения выгоды, на что следует обращать внимание в первую очередь.
Как определить, что проект скоро попадет в SCAM:
Если было полезно ставим лайк и делаем репост статьи. Всех благ!
Что такое финансовая пирамида
Финансовые пирамиды — инвестиционные системы, при которых вкладчики получают доходы только за счет взносов от новых участников. Во многих странах, в том числе и в России, создание финансовых пирамид уголовно наказуемо.
Причины появления финансовых пирамид
Финансовые пирамиды появляются в странах, где есть пробелы в законодательстве, регулирующем финансы. Например, в российском уголовном кодексе статья за организацию финансовых пирамид появилась только в 2016 году.
Чем выше грамотность населения, тем меньше шансов, что граждане поверят обещаниям высокой доходности и вложат деньги в сомнительную организацию.
Главные причины появления финансовых пирамид — жажда легких денег и жадность граждан, этим и пользуются мошенники. Чтобы не стать их жертвой, важно знать признаки финансовых пирамид.
Принцип работы финансовой пирамиды
Чаще всего организаторы маскируют финансовую пирамиду под инвестиционную компанию и регистрируют ее как коммерческую организацию. Инвестиции привлекают под какой-нибудь проект с высокой доходностью или обещают, что средства вкладчиков будут вложены в ценные бумаги.
Даже если предприятие ведет реальную деятельность и какая-то доходность существует, ее не хватает для обещанных высоких выплат: вкладчики получают прибыль преимущественно из тех денег, которые внесли новички.
Некоторые компании выплачивают доход только в том случае, если вкладчик привлекает новых людей. Как только приток вкладчиков в финансовую пирамиду останавливается, выплаты прекращаются и большинство участников системы теряют свои деньги.
Кто зарабатывает
Единственный, кто гарантированно получит доход, — создатель финансовой пирамиды. Он контролирует поступление денег и понимает, когда надо остановить выплаты вкладчикам, чтобы остаться в плюсе.
На обещанную высокую прибыль могут рассчитывать и первые участники: они будут получать выплаты, пока приходят новые вкладчики. Если человек успеет вложиться в финансовую пирамиду на старте, он действительно может хорошо заработать. Однако большинству не удается вернуть даже вложенные средства.
Как распознать финансовую пирамиду
Центробанк назвал признаки финансовых пирамид, которые должны насторожить вкладчиков:
Если организация подпадает под все признаки финансовой пирамиды, это еще не значит, что она ею является, но это сигнал для проверки правоохранительными органами.
Среди других признаков финансовой пирамиды — такие особенности работы компании:
Виды финансовых пирамид
Финансовые пирамиды начали появляться в начале 20 века, их классические схемы до сих пор работают.
Одноуровневые финансовые пирамиды
Их называют схемой Понци — по имени итальянца, организовавшего мошенническую схему в 1919 году. Принцип финансовых пирамид такого типа прост: организатор привлекает вкладчиков, обещая высокую прибыль. Первые вкладчики без проблем получают высокий доход — за счет взносов новичков.
Когда организатор понимает, что поступающие суммы перестают перекрывать обязательств перед вкладчиками, он исчезает с деньгами. Известный пример одноуровневой финансовой пирамиды под видом бизнеса — МММ Сергея Мавроди.
Многоуровневые финансовые пирамиды
Вид финансовых пирамид, в которых каждый новый участник должен привлечь новых вкладчиков, чтобы получать доход. Взносы распределяются между вышестоящими членами финансовой пирамиды.
Участники получают доход, пока число уровней растет, а для этого количество вкладчиков должно прирастать в геометрической прогрессии. Обычно дольше года многоуровневая схема существовать не может. Самые яркие примеры: «Бинар», МММ-2011 и МММ-2012. По схожему принципу работает и сетевой маркетинг.
Матричные финансовые пирамиды
Матричные схемы, в отличие от одноуровневых и многоуровневых, могут существовать годами — их принцип работы сложнее.
Финансовые пирамиды в интернете
С конца двухтысячных финансовые пирамиды стали появляться и в интернете: организаторы могут оставаться анонимными, а отследить потоки здесь сложнее. Часто интернет-пирамиды называют себя инвестиционными фондами или даже кассами взаимопомощи.
Отличие финансовых пирамид от сетевого маркетинга
Основное отличие финансовых пирамид от компаний с сетевой структурой в том, что мошенники зарабатывают не на продажах, а на взносах новых вкладчиков. Новичков заставляют платить за то, чтобы просто присоединиться к системе, или убеждают покупать информационные материалы о предприятии.
Почему участвовать в финансовых пирамидах опасно
Главным признаком финансовых пирамид является источник дохода организации — она получает средства от вкладчиков и не ведет другой деятельности, приносящей доход. Поэтому дивиденды организаторы будут выплачивать, пока приходят новые люди. Как только расходы превысят доходы, иерархия рухнет. Выгодно быть в начале финансовой пирамиды: те, кто инвестирует последними, всегда в проигрыше.
Что делать, если вы уже вложились в финансовую пирамиду
Напишите заявление в полицию. Возможно, мошенников поймают и накажут, но деньги вряд ли вернут.
Самые известные финансовые пирамиды
«Компания южных морей»
Первую знаменитую финансовую пирамиду основал в начале 18 века британский финансист Роберт Харли. Единственным активом компании был государственный долг Англии. Харли продавал акции своего предприятия, обещая гигантские прибыли от сделок в южных колониях. На деле же покупатели акций дохода так и не увидели.
«Панамская компания»
Аферой оказался и первый проект Панамского канала. Основанная в конце 19 века организация привлекала средства для строительства судоходного канала между Южной и Северной Америкой и выпускала облигации, погашая эти займы средствами новых инвесторов. В итоге финансовая пирамида рухнула, а канал построили только через полвека.
Схема Понци
Финансовая пирамида проработала чуть больше года: один из вкладчиков подал в суд на Понци, и тот объявил, что организация временно приостанавливает деятельность. Схема рухнула из-за того, что вкладчики массово начали выводить средства. Чарльз Понци получил пять лет тюрьмы, а когда вышел, снова занялся аферами.
Крупнейшая в истории России финансовая пирамида. Сергей Мавроди основал компанию в 1989 году и пять лет торговал на бирже. В 1994 году МММ выпустила почти миллион акций номиналом 1000 Р каждая. Предприятие свободно принимало акции обратно, покупая их по более высокой цене, чем само же и продавало. С февраля по август стоимость акций выросла в 127 раз, а число вкладчиков увеличилось до 15 миллионов человек.
В августе 1994 года Сергея Мавроди обвинили в неуплате налогов и арестовали. Вкладчики пришли к Белому дому и потребовали освободить Мавроди. В ответ правительство запретило рекламу МММ на государственных телеканалах.
Осенью Сергей Мавроди выдвинулся кандидатом в Госдуму и его пришлось отпустить из СИЗО. Но уже через год его лишили депутатского мандата по инициативе Генпрокуратуры. Еще через год МММ признали банкротом.
Афера Мейдоффа
Инвестиционный фонд американского бизнесмена Бернарда Мейдоффа был основан в 1960 году и считался одним из самых надежных в США: доходность вложений достигала 13% годовых. Фонд без проблем проходил проверки аудиторов и контролеров из Комиссии по ценным бумагам. Организация входила в 25 крупнейших участников торгов биржи NASDAQ. На деле это была обычная финансовая пирамида.
Фонд рухнул всего за несколько дней: в конце 2008 года Бернард Мейдофф признался своим сыновьям, что весь его бизнес — одна большая ложь, те сразу рассказали о финансовой пирамиде властям, средства на счетах заморозили.
Финансовая пирамида с Айфонами
Летом 2011 года один москвич начал активно рассказывать своим знакомым, что у него есть связи на таможне и он может продать Айфоны последней модели за 15 тысяч рублей. Минимальная цена последней на тот момент модели — Айфона 4 — составляла 27 тысяч. Покупателям нужно было только внести стопроцентную предоплату.
На средства первых вкладчиков мошенник купил смартфоны по обычной цене и отдал клиентам. Благодаря слухам, к мужчине начали приходить новые покупатели. Финансовая пирамида просуществовала четыре месяца — в декабре организатор схемы исчез с деньгами. Правда, уже через полгода его нашла полиция.
Финансовая пирамида лекарств от ВИЧ
Южноафриканский бизнесмен Барри Танненбаум пользовался репутацией своего деда — основателя крупного фармацевтического концерна «Эдкок-Инграм». Аферист активно встречался с миллионерами по всему миру и предлагал импортировать препараты, которые продлевают жизнь людей с ВИЧ. Вкладчикам он обещал доходность в 200% годовых.
Когда пришло время выплат, Танненбаум решил успокоить партнеров и подделал документы, которые подтверждали покупку лекарств. В итоге несколько инвесторов наняли частных детективов, которые выяснили, что все происходящее — мошенничество. В 2009 году мошенник сбежал из ЮАР в Австралию, где устроился водителем такси.
Finiko и Ко: как отличить финансовую пирамиду от инвестирования
10 сентября МВД России сообщило, что уголовное дело о деятельности компании Finiko, которую ЦБ ранее включил в список финансовых пирамид, передали в центральный аппарат министерство. Его расследуют по ч. 4 ст. 159 УК РФ о мошенничестве в крупном размере. Заявления в полицию подали 3,3 тыс. вкладчиков из регионов РФ, а также стран ближнего и дальнего зарубежья. Ущерб, по данным полиции, превышает 1 млрд рублей.
Златые горы
Член Ассоциации юристов России Дмитрий Уваров и аналитик ФГ «ФИНАМ» Алексей Коренев сошлись во мнении: во избежание риска быть вовлеченными в незаконную финансовую деятельность гражданам, в первую очередь, нужно обращать внимание на наличие лицензии Банка России. Уваров напомнил, что на сайте регулятора был опубликован список, в который вошли порядка 2 тыс. организаций, отнесенных к финансовым пирамидам и нелегальным кредиторам. Перечень будет пополняться.
«В любом случае, следует помнить, что не существует волшебного способа разбогатеть за один день, воспользовавшись услугами какой-либо организации. Подобные обещания – признак того, что ни вложенных средств, ни каких либо иных денежных средств клиенты не получат.
Как показывает жизнь, некоторые граждане все еще верят и в старые схемы мошенничества. Подобное поведение изучает современная виктимология, как подраздел криминологии. Пока люди будут верить обещаниям золотых гор, любые финансовые пирамиды будут существовать», – считает Дмитрий Уваров.
«Работа на фондовых, валютных, сырьевых и иных рынках сама по себе не является чрезмерно рискованным мероприятием при соблюдении ряда простейших правил. Во-первых, надо тщательно выбирать брокера, который обеспечит доступ к торгам, проверяя наличие у него лицензии банка России, без которой оказывать подобные услуги на территории страны запрещено, обращая внимание на посулы брокеров в части возможного дохода и так далее. Во-вторых, правила низкорискованного инвестирования предполагают достаточно жесткую торговую дисциплину, работу на свои, а не заемные средства, использование простых, понятных и высоконадежных финансовых инструментов», – сказал Алексей Коренев.
Исполнительный директор платежного агрегатора IntellectMoney Дмитрий Попов считает, что самый быстрый способ проверки инструмента инвестирования на надежность и отсутствие признаков мошенничества – узнать доходность на вложенные средства.
«Если обещают, а тем более гарантируют (что запрещено текущим законодательством) годовую доходность выше 30%, то перед вами чистый «скам». Не тратьте времени на изучение легенды о том, как данный проект добивается такой доходности, позволяя себе брать заемные средства с улицы под такой процент. Задавайте себе вопрос: зачем такому сверхприбыльному, инновационному проекту искать деньги на улице? Почему не взять кредит в банке или на площадке краудфандинга под более низкий процент? Помимо фондового рынка возможность делать 30% в год и выше, конечно, есть. Но обычно это не публичные истории, а эдакий «венчурный инсайд». В таких проектах также тщательно советую взвешивать риски потери своих вложенных средств», – сказал Попов.
Подобные пирамиды, по его словам, возрождаются очень быстро, иногда следующая стартует до краха предыдущей. Основной актив основателей пирамид – тысячи вкладчиков, лидеров мнений, подписчиков, которые уже «подсели» на мечту мгновенного выхода на пассивный доход. Их продолжают монетизировать под соусом очередного инновационного проекта, миссия которого изменить мир. «Поэтому почаще задавайте себе критический вопрос, зачем проекту нужны ваши деньги под десятки, а иногда сотни и тысячи процентов годовых», – отметил Попов
Криптовалюта: что можно, что нельзя
Аналитик ФГ «ФИНАМ» высказал мнение, что использование финансовыми пирамидами криптовалют связано с попыткой «замести следы» и вывести украденные деньги таким образом, чтобы в случае возбуждения уголовного дела найти похищенное было как можно труднее. «Попытка заставить клиентов рассчитываться или получать доход в криптовалюте, особенно, какой-то малоизвестной, созданной самими мошенниками, является прямым признаком того, что вас пытаются обмануть», – подчеркнул Коренев.
Дмитрий Уваров отметил, что «покупка» каких-либо денежных суррогатов в России незаконна, их обращение на территории нашего государства запрещено, согласно статьей 27 федерального закона «О Центральном Банке РФ (Банке России)». «Что касается биткоинов и криптовалюты в целом, здесь важно помнить, что, в принципе ее выпуск, покупка, продажа и иные сделки разрешены, однако граждане РФ не вправе расплачиваться ей, данные отношения регулирует относительно новый ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», – сказал член Ассоциации юристов РФ.
Эксперт в области финансовых коммуникаций и КСО Андрей Лобода высказал мнение, что почву для появления пирамид подготовили монетарные власти, которые несколько лет назад «активно загоняли» частных инвесторов в рублевые финансовые инструменты.
Понятие криптовалюты в России признано, но полноценно этот рынок не регулируется, но мог бы приносить очень высокие доходы казне, и частные инвесторы по-прежнему не защищены. Несмотря на вступивший в силу закон «О цифровых финансовых активах», тема выхода криптотрейдеров и криптоинвесторов из «серой» зоны, которая позволила бы увеличивать налоговые поступления в казну, остается очень актуальной.
«Судя по открытым источникам в онлайн, Кирилл Доронин всегда давал четкую и ясную коммуникацию клиентам. Вполне вероятно, что Доронин, внедряя новые инвестиционные сервисы на рынке, опередил свое время. При эффективном взаимодействии с регуляторами и участниками рынка его бизнес мог быть более понятным и полезным для инвесторов, и для развития рынка блокчейн», – заявил Лобода.
На сегодня в СИЗО находятся четверо фигурантов уголовного дела Finiko. 30 июля был арестован один из сооснователей компании Кирилл Доронин. 7 сентября в Казани был арестован личный помощник одного из сооснователей Finiko Ильгиз Шакиров. Он позиционировал себя как «вице-президент» и привлек в компанию свыше 100 тыс. вкладчиков.
9 сентября суд отправил в СИЗО так называемых «десятую звезду» Лилию Нуриеву и еще одного «вице-президента» финансовой пирамиды Finiko Дину Габдуллину. По версии следствия, Габдуллиной удалось привлечь в финансовую пирамиду 100 тыс. человек.
Помимо них, заочно арестованы и находятся в розыске трое сооснователей Finiko: Марат и Эдвард Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович.