в какую валюту лучше инвестировать в 2021 году

Названа лучшая валюта для сбережений в 2021 году

Эксперты назвали лучшую валюту для сбережений в 2021 году. И это оказался не доллар. По мнению эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаила Зельцера, в новом году для «подушки» лучше выбирать евро, передают РИА Новости.

По мнению спикера, именно «европеец» в 2021 году покажет опережающее восстановление динамики, в отличие от «американца». На последнего будет давить фискальная программа США, которая внесет в курс доллара девальвацию. То есть, уже в первой половине наступившего года евро может укрепиться относительно американского коллеги до 1,3 пункта.

«Это говорит о том, что хранение части средств в иностранной валюте может быть более предпочтительно в евро», – отметил эксперт.

Желающим хранить свои сбережения в иностранных валютах также стоит обратить внимание на китайский юань и японскую йену. Эти валюты обладают среднесрочным потенциалом, рассказал Зельцер.

Также интересны могут быть валюты стран БРИКС, в частности, ранд (ЮАР) и рупия (Индия). Последняя за счет эффекта низкой базы после провала, вызванного пандемией коронавируса, несет в себе повышенный потенциал в глазах мировых игроков. При этом, отмечает спикер, эти валюты для россиян экзотичны. И вкладываться в них, как в подушку безопасности – рискованно из-за волатильности и ограниченной ликвидности.

При этом у рубля в 2021 году должен быть хороший потенциал для роста. Нацвалюта, по мнению Зельцера, сможет укрепиться до 70 рублей за доллар и 85 рублей за евро. Но это – при определенных условиях. Чтобы такое случилось, цена на нефть марки Brent должна быть выше 50 долларов за баррель, а санкционные угрозы со стороны США и Европы должны быть снижены.

Что касается международных финансовых институтов, то в 2021 году их интересы сосредоточатся на валютах развивающихся стран, в том числе и на рубле. Именно «россиянин» занимает первые места рейтингов инвестиционной привлекательности.

«С учетом текущей диспозиции в рубле, когда к третьей декаде декабря наблюдается расширение геополитической риск-премии, с текущих отметок возрастает и потенциал будущего укрепления рубля», – заключил эксперт.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Куда вложить валюту на бирже в 2021 году

На самом деле есть и другие варианты, позволяющие начать инвестировать даже с небольшой суммы, допустим, в 100 долларов или евро. Банковский депозит сразу отметаем: нести валюту в ненадежные банки не стоит, а в надежных процент по вкладам примерно равен уровню инфляции в США, то есть 2% в год. Прибыльнее купить ценные бумаги, а для надежности лучше сформировать инвестиционный портфель, в котором будут представлены сразу несколько инструментов.

Валютные ETF и БПИФы

Примеры нескольких торгующихся на Московской бирже ETF:

Акции иностранных компаний

Их можно купить на Санкт-Петербургской бирже, многие брокеры, имеющие к ней доступ, позволяют совершать долларовые сделки. В основном на этой площадке торгуются бумаги американских компаний, в том числе таких гигантов, как McDonalds, Coca-Cola, Pfizer, Apple, Amazon, Zoom и др.

Преимущество акций крупных иностранных компаний заключается в их надежности, поскольку маловероятно, что солидный эмитент объявит себя банкротом. Однако и эти акции подвержены волатильности, и точно так же могут не только дорожать, но и дешеветь.

И, наконец, цена бумаги крупной американской компании часто начинается с нескольких десятков долларов. Для новичка, не располагающего серьезным стартовым капиталом, покупка нескольких акций вряд ли может считаться хорошим стартом.

Еврооблигации с расчетами в валюте

Эти ценные бумаги называются еще евробондами. Они имеют фиксированную доходность и обращаются на международном рынке. Их отличие от обычных облигаций в том, что они номинированы в валюте других стран. Например, банк «Сбер» или «Лукойл» могут выпустить облигации в евро или долларах. Рынок еврооблигаций контролируется Ассоциацией рынков международных ценных бумаг (ISMA) и не подотчетен ни одному государству мира.

В любом случае, доход по еврооблигациям выше, чем по банковским вкладам: например, у «Роснефти» или «Внешэкономбанка» она достигает 4%.

Всепогодный портфель Рэя Далио

Система американца Рэя Далио, заработавшего миллиарды на инвестициях, представляет собой отдельную стратегию, подходящую как опытным, так и начинающим участникам рынка.

Внимание! Главная мысль заключается в том, что большинство инвесторов формируют портфели, состоящие большей частью из акций, забывая, что в разное время разные активы ведут себя по-разному. Такие движения зависят не только от случайностей, но и связаны с повторяющимися циклами. Например, в период медвежьего рынка (падение или стагнация) облигации, сырье и золото растут, а акции падают. И наоборот: при бычьем рынке (период подъема) растут все активы, за исключением облигаций.

Структура всепогодного инвестиционного портфеля выглядит следующим образом:

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Экономист составил список самых успешных валют 2021 года

Специально для «Российской газеты» директор компании Единый Брокер Артем Арзамасцев составил список самых успешных валют в этом году:

— Сознательно не хотел включать в этот обзор какие-то мало популярные и непонятные для многих инвесторов валюты. Например, некоторых стран Персидского залива. Как говорится, лучше меньше, да лучше.

Учитывая около нулевые риски вложений в доллар, можно говорить, что «американец» стал одной из лучших валютных инвестиций 2021 года.

С начала года его индекс (отношение доллара США к корзине из шести иностранных валют) вырос с 90 до 94 пунктов. Таким образом, логично сделать вывод, что доллар США показал себя лучше, чем многие весьма надежные и популярные в мире валюты, в том числе резервные.

Причин для укрепления доллара к другим мировым валютам можно назвать много. Не вижу смысла перечислять тут всю массу аргументов. Доллар и так по факту остается ведущей мировой резервной валютой, а США крупнейшей экономикой мира.

Второе место, после доллара, можно смело отдать китайскому юаню. С начала года его курс укрепился с 6,52 до 6,38 за доллар. Стоит отметить, что это укрепление носит фундаментальный характер, а не является последствием краткосрочных спекулятивных движений.

Помимо этого, несколько снизился градус политической напряженности между США и Китаем. Несмотря на регулярные и не всегда приятные высказывания политиков США в адрес Китая, активная фаза торговой войны пока затихла.

Не менее благоприятно в этом году сложилась ситуация и для российского рубля. С начала года он смог укрепиться к доллару с 74 до 70 рублей. А в последние дни мы видим, что и отметка 70 рублей не стала каким-то барьером для дальнейшего роста.

И тут тоже можно говорить о фундаментальном характере роста, подкрепленного рядом объективных факторов. Достаточно посмотреть, что стало с ценами на основные статьи российского экспорта, и многое станет ясно. Ценовая конъюнктура явно благоволит российским экспортерам, что положительно сказывается на торговом балансе страны.

Как и в случае с Китаем, можно сказать о некоторой паузе в санкционном давлении на РФ со стороны США. Снижение политических рисков успокаивает рынок.

Еще одним ключевым фактором, подпитывающим укрепление национальной валюты РФ, стал разворот в денежно-кредитной политике. Российский ЦБ с начала года несколько раз повышал ключевую ставку, что является позитивным фактором для роста рубля. Так же нельзя не сказать о сохраняющемся высоком спросе со стороны нерезидентов на российский госдолг (ОФЗ).

Говоря о дальнейших перспективах российской валюты, тут тоже можно найти не мало поводов для оптимизма. Рост цен на энергоносители пока не останавливается, а пятничное решение ЦБ повысить ставку сразу на 75 б.п. открывает для рубля перспективу дальнейшего укрепления относительно американского доллара.

Источник

Взять высокую банкноту

На таком фоне лидирующие позиции валют стран, не входящих в еврозону, были обеспечены тем, что они (особенно Швейцария), исторически считаются экономически и политически стабильными. Это наделяет их свойствами защитных инструментов, поэтому в период мартовского обвала рынков, вызванного пандемией, они показали себя более устойчиво, указывает аналитик.

В 2021 году эти валюты уже находятся в минусе к доллару. В лидерах роста января был китайский юань, отыгрывающий сильные позиции экономики Китая, которая одна из немногих сумела завершить прошлый год ростом, несмотря на пандемию, отмечает Бабин.

В случае дальнейшего ухудшения ситуации на мировых рынках спрос на защитные инструменты будет только возрастать, а доллар является одним из главных таких активов. Кроме того, беспрецедентные монетарные и фискальные стимулы в США угрожают всплеском инфляции, что будет препятствовать сохранению ультрамягкой денежно-кредитной политики ФРС, отмечает Бабин. Это также окажет поддержку доллару.

Инфляционная угроза может реализоваться и в случае быстрого решения проблемы пандемии и активного восстановления экономики. Это будет подталкивать ФРС США к постепенному сворачиванию программ монетарного стимулирования и повышению базовой процентной ставки, что выступит существенным драйвером укрепления доллара.

Источник

Собираем портфель на 2021 год: 8 важных принципов, чтобы заработать

Не знаю, как вы, а я уже жду, когда этот год закончится. И дело не только в том, что я люблю Новый Год, но и в том, что «это был тяжелый год», как пел Семен Слепаков. Надеюсь, следующий будет лучше, но в части подготовки своего портфеля я все же перестраховываюсь. Сегодня поделюсь с вами своей логикой выбора инструментов для накопления в 2021 году.

1. Ликвидность. Да, мой портфель на 100% будет состоять только и исключительно из ликвидных финансовых инструментов. Они настолько популярны, что из них можно легко и быстро выйти с минимальными затратами. Убеждена, что следующий год будет непростым: COVID никуда не исчез, результаты выборов США пока неясны, но оба кандидата склонны к сюрпризам, плюс экономики большинства стран мира встречают 2021 год не в самой лучшей форме.

2. Диверсификация. Да, у меня точно не будет погони за лучшим активом: ни «топ 5 компаний», ни «самую перспективную отрасль года» я искать не собираюсь, так как внешняя неопределенность высока. Невозможно сказать, какая страна первой оправится после COVID, какие отрасли первыми восстановятся, и какие компании будут в топе. Поэтому в моем портфеле будут только инструменты широкого рынка.

Акции — только через индексы, причем основных регионов: S&P 500, Nasdaq, MSCI Europe, MSCI Asia Pacific, а также развивающихся рынков.

Облигации — только через индекс облигаций, акцент — на корпоративные облигации инвестиционного уровня США, тоже через долларовый биржевой фонд, типа LQD. Мне это подходит, потому что мой основной капитал в валюте, вообще не держу накопления в рублях с конца 90-ых. Но если у вас рубли — тогда можно через биржевой фонд российских корпоративных облигаций.

3. Исключение кредитного риска. Потенциальную высокую доходность я точно буду брать в акциях, а не в высокодоходных облигациях, краудлендинге, частных займах, упаси бог, микрофинансовых компаниях и так далее.

Не все компании малого и среднего бизнеса смогут пережить пандемию, а при дефолте я могу лишиться всей суммы, которую предоставила в долг. Так что повышенную доходность я буду брать в «голубых фишках», а не в «мусорном долге». Его в портфеле на 2021-ый точно не будет.

4. Активы, которые не зависят от классических рынков. Золото сейчас очень дорогое, а неопределенность и риски коррекции на рынке акций высоки. Значит, я добавляю в свой портфель на 10% класс активов, не сильно связанный с традиционными индексами. Это IPO — оно поможет подстраховаться, когда рынки акций начнут падать. Для участия в размещениях также использую биржевые фонды, например, за рубежом есть ETF на IPO с одноименным тикером.

5. Денежный рынок. Не собираюсь вкладывать крупные суммы в инструменты повышенного риска (акции или золото) — ожидаю высокую волатильность в следующем году. Поэтому буду поддерживать в денежном рынке около 15% всего портфеля, хотя обычно на эту долю у меня приходится не более 5%. Причем фонды денежного рынка я буду использовать только для свободных рублей (типа ETF FXMM), а валюту буду держать просто в кэше.

6. Налоговая оптимизация. Поскольку у меня большая часть портфеля в валюте, то есть риски налога на курсовую разницу. Так что я буду приобретать преимущественно валютные биржевые фонды на Мосбирже, чтобы получить льготу долгосрочного владения. Она применяется, когда вы держите бумаги в течение трех или пяти лет. В таком случае при их продаже не нужно платить НДФЛ с прибыли. Даже несмотря на более высокую комиссию за управление, чем у ряда зарубежных фондов, налоговая экономия благополучно компенсирует мне переплату.

На зарубежных рынках я стараюсь снижать налогообложение за счет фиксации убытков и покупки интересующих меня бумаг обратно, чтобы по итогам года получить сальдирование прибыли и убытков по брокерским счетам.

7. На игрушки — 10% и не больше. В 2021 году только 10% портфеля я оставлю на спекуляции, которые реализую как самостоятельно, так и за счет стратегий автоследования. Всю прибыль от этой спекулятивной деятельности я ежеквартально реинвестирую в основной портфель широкой диверсификации.

8. Ребалансировка ежеквартально. Я решила, что не делаю хаотичных сделок, тем более в период нестабильности. Основу портфеля я пересматриваю не чаще раза в квартал, чтобы определить доли акций, облигаций, недвижимости, денежного рынка и спекуляций. И если какая-то доля будет превышать норму, то это будет означать частичную продажу этого актива и докупку того актива, доля которого уменьшилась. Так, если доля в спекулятивной торговле станет не 10%, а 15%, то я закрою прибыльную сделку, чтобы доля опять стала 10%, а прибыль вложу туда, где просадка.

Я определяю комфортное соотношение между активами, исходя из того, что портфель будет расти до моих 55 лет, то есть до ожидаемой пенсии. 10% — спекуляции, 15% — денежный рынок, 15% — облигации, 15% — недвижимость, 20% — акции развитых стран, 15% — акции развивающихся стран, 10% — IPO.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Источник